(微信同号)【课程对象】总行高层、运管部总经理；各分行分管行长
【课程时间】1天
【课程大纲】
第一部分 最新监管处罚热点解析与案防实务
（一）监管处罚及案防的特点和要求
（二）公司治理与实务解析
（三）运营业务与案防实务
（四）商业银行新形势案防合规监管要求与体系
第二部分 银行账户开立监管政策解读与实务解析
（一）银行因账户开立管理不严导致民事诉讼败诉
1.因冒名开立引发的民事诉讼
2.因出借/售/租行为引发的民事诉讼
（二）银行账户开立管理的主要民事法律风险
1.侵权责任法：姓名权、声誉权
2.合同法：损害赔偿请求权
（三）银行如何在账户开立环节堵截电信网络案件
1.防个人冒名开户
2.防企业冒名开户
3.防出租/出借/出售
第三部分 银行账户开立管理与防控电信网络违法犯罪案件
（一）银行因账户开立管理不严导致民事诉讼败诉
1.因冒名开立引发的民事诉讼
2.因出借/售/租行为引发的民事诉讼
（二）银行账户开立管理的主要民事法律风险
1.侵权责任法：姓名权、声誉权
2.合同法：损害赔偿请求权
（三）银行如何在账户开立环节堵截电信网络案件
1.防个人冒名开户
2.防企业冒名开户
3.防出租/出借/出售
第四部分 操作风险对股价的震动
（一）案例讲述
（二）经验教训萃取
1.员工行为管理不到位
2.问题整改不到位、屡查屡犯
3.主要经营指标增速放缓
4.管控好风险就是为KPI做贡献
第五部分 某银行百万级罚单对持续发展的影响
（一）案例讲述
（二）经验教训萃取
1. 主要经营指标增速明显放缓
2. 资产质量也在不断恶化
第六部分 从总行运营顶层设计谈分行的底层逻辑
（一）运营改革难免触及到体制、机制问题
1.体制机制问题制约着网点竞争力的提升
2.管理架构仍是“条块结合、以块为主”
3.运营权责利不匹配“小马拉大车”负荷超载
4.网点员工任务重、压力大、待遇低，岗位吸引力不足
5.网点客流下降、活力不足、竞争力边际效率下降
6.传导不力网点负责人对转型认识不高不足
7.缺少与自身利益相关的激励手段
8.营销部门只关心结果不注重过程，没有形成合力
（二）分行如何将总行顶层设计落地生根
1.谨防传导机制中的信息衰减
2.行长分管多条线避免“分身乏术”
3.执行中的资源配置要关注投入产出
4.客户体验是运营创新成效的试金石
5.措施落地必须组织各条线参与其中
6.改革创新落地要靠文化领航
