(微信同号)【课程对象】总行高层、中层职能管理干部
【课程时间】2天
第一章 金融机构合规风险管理及案件防控制度政策解析
（一）企业信用风险向欺诈风险转变日益凸显，贷款诈骗或骗取贷款层出不穷
（二）互联网金融及产品创新，操作风险防范压力持续增大
（三）人员道德风险导致各类犯罪仍然呈现高压态势，道德风险引发次生危害
（四）严监管、双罚制的特点与内涵
第二章金融机构合规风险管理及内控机制建设案例解析
（一）合规文化建设
（二）合规体系建设
（三）合规工具箱建设
（四）合规考核落地
第三章 从业务发展角度看案件防控
1 商业银行内外勾结案件防控与合规管理
（一）银行账户及现金类业务案件特点、治理与合规措施
（二）印章管理与印鉴管理注意事项
（三）同业业务、票据业务案件特点与合规措施
（四）理财资管业务案件特点与合规措施
2商业银行外部案件防控与合规管理（一）贷款诈骗罪(骗取贷款罪)法律惩治与合规措施
（二）银行卡类业务案件特点、治理与合规措施
（三）电子银行类业务案件特点、治理与合规措施
（四）网点突发恶性刑事案件特点与治理措施
3商业银行内部案件防控与合规管理（一）违法发放贷款罪法律惩治与合规措施
（二）非国家工作人员受贿罪法律惩治与合规措施
（三）舞弊三角模型与员工行为管理
第四章 典型金融案例分析及防控措施
（一）法人机构层面：案防合规体系的建设、合规文化的打造
（二）个人层面：他控与自控的结合。
（三）多个典型案例分析
第五讲 案件防控与网点员工管理
1. 能力风险与道德风险
2. 违规和风险是什么关系？
3. 银行信贷风险案件三个80%的特点
4. 信贷业务面临的法律风险
5. 信贷业务面临的操作风险
6. 法律风险与操作风险的关系
7. 案例启示与思考
案例一：一名银行客户经理的“烦恼”
案例二：某企业伪造凭证骗贷案的启示
案例三：双人调查的制约作用
案例四：某县银行行长违法放贷罪
案例五：深圳某银行被“萝卜章”诈贷案
案例六：我们为啥要承担刑事责任？
案例七：一起贷款诈骗案使支行长家破人亡
案例八：浦发银行成都分行 “零不良”神话破灭
案例九：某股份有限公司客户经理收受贿赂判决案
案例十：一名银行中层风险管理者的心声
8. 商业银行小微企业授信尽职免责和特殊情形下的问责要求
9. 全面认识贷款业务的“三个没有”
10. 违反国家规定发放贷款法律依据
11. 认定违法发放贷款罪的主要理由
12. 客户经理员工行为三大准则
13. 信贷经营行为准则和规律
14. 银行客户经理最简单的职业标准
15. 客户经理行为排查十大项
小结：唤醒合规经营 聚焦行为规范
