金融职务犯罪预防与惩治

授课对象：支行行长、分行信贷管理干部、客户经理；课时：3小时

1、我国金融职务犯罪概况

1.1职务犯罪理论概述      

1.1.1职务犯罪定义和金融职务犯罪定义（从贪心的狐狸的故事讲起）

1.1.2 金融职务犯罪特点      

1.1.3 金融职务犯罪的后果

2、银行职务犯罪行为识别与分析

2.1 违法发放贷款罪行为识别与分析

2.1.1立案标准：行为犯和结果犯      

2.1.2量刑标准：5年为节点      

2.1.3行为特征（关系人、贷款用途、贷款调查）分析    

2.1.4案例分析（案情、特征、原因与教训）      

2.2 贷款诈骗罪行为识别与分析

2.2.1 立案标准      

2.2.2 量刑标准      

2.2.3 行为特征（贷款诈骗与骗取贷款）分析      

2.2.4 案例分析（案情、特征、原因与教训）      

2.3 非国家工作人员受贿罪行为识别与分析

2.3.1 立案标准：5000元起点      

2.3.2 量刑标准      

2.3.3 行为特征（客户经理吸储中送礼和贷款业务中的收礼行为）分析  2.3.4 案例分析（案情、特征、原因与教训）：周某案     2.4 "职务侵占罪行为识别与分析

2.4.1 立案标准：5000元起点      

2.4.2 量刑标准：1-7年；7-10；10+；死刑      

2.4.3 行为特征（和贪污罪的比较）分析      

2.5 挪用资金罪行为识别与分析

2.5.1 立案标准：5000元起点      

2.5.2 量刑标准：0.5-3年；3-10；10+      

2.5.3 行为特征（和挪用公款罪的比较）分析      

2.5.4 案例分析（案情、特征、原因与教训）：农行邯郸分行金库案      

2.6 高利转贷罪行为识别与分析

2.6.1 立案标准：十万元起点      

2.6.2 量刑标准：拘役；0-3年；3-7      

2.6.3 行为特征（和非法集资的比较）分析      

2.7 "非法出具金融票证罪行为识别与分析

2.7.1 立案标准：20万；100万      

2.7.2 量刑标准：拘役；0-5年；5年+      

3 银行合规经营制度体系及要求

3.1 银行业合规经营制度体系      

3.2 银行业自律规范      

4 银行职务犯罪预防与控制

4.1 银行业案件防控要求（内外因）      

4.2 银行业案件防控建议