基金亏损客户专业售后及产品的持续销售

主讲：黄芳       

课时：1天

培训对象：理财经理、投资顾问

授课方式：讲授+案例分析+场景演练

课程收益：

1、理解投资的长中短期逻辑

2、掌握不同类型基金产品特性和销售技巧

3、把握账户诊断的方法并对症下药

4、收获日常服务的专业呈现能力

课程目录

一、售后服务先从亏损账户开始（增强信任）

1、购买时点分析

2、产品指标分析

3、风险匹配分析

4、持有周期分析

5、账户配置综合分析

二、基金投资无法脱离市场周期（提升专业度）

1、资本市场的长中短周期分析

2、净值化产品的投资特性

3、用产品组合优化收益结构

4、市场波动带来的投资机会

5、客户资产管理的核心策略

三、专业服务要具备对症下药的能力

1、基金投资周期错配形成亏损

2、绝对收益与相对收益的辅导

3、亏钱客户的心理特征及服务的难点

四、理财经理基金辅导专业提升

1、把握投资节奏的能力（感知市场）

2、帮客户找到亏损原因（案例把脉）

3、分析产品优劣的能力（找到对症的药）

4、客户深度KYC与需求匹配

l KYC九KYC/KYP要做动态管理

l 隐性需求才是真正的投资需求

l 基金投资要考虑的两个维度

四、解决持续服务和再销售的问题

1、仓位管理与止盈操作

2、基金销售的闭环管理

l 创造预期

l 管控预期

l 重塑预期

3、日常服务的专业呈现

l 日报/月报/定期报告的专业呈现

4、投资节奏与资金管理

5、账户的持续检视追踪与优化