(微信同号)第一模块强监管下合规政策解读
一、2020年监管形势解读
1、金融政策解析
2、监管政策解析
（3）2019年监管政策回顾与比较
整治“三违反”
整治“三套利”
整治“四不当”
整治“十乱象”
二、新形势下合规管理理念
1、合规管理形势分析
2、风险控制理念与风险控制方法
3、合规文化建设
第二模块商业银行合规风险管理指引解读
（一）合规的含义
（二）银行信贷、经营所适用之“规”
（三）法律的调整方式、思维方式和正确的意识
（四）法律风险的类型
（五）规与法的联系和区别
（六）规在法律中的适用案例分析
第三模块公司、企业法
一、企业的常见类型；什么是公司；公司财产和企业财产
二、“有限”是指什么有限；
三、认缴制和实缴制；自然人股东和法人股东
四、有限的例外情形；债权人的救济
五、有限责任公司和股份有限公司、上市公司的区别和联系
六、到底谁是“法人”，法人的责任
七、法定代表人的身份混同问题
八、法定代表人和法定代理人及各自的法律后果
九、公司章程的效力和法律含义；议事规则和表决程序
十、实名股东和隐名股东
十一、一人公司和个人独资企业
十二、分公司和支公司、子公司
十三、注销和吊销；解散和清算；
十四、股权转让和质押
十五、公司高管的责任；银行高管的责任
十六、关于逃废债务目的的关闭和注销
十七、离婚时公司财产分割
十八、合伙企业简述
第四模块商业银行担保法
（一）担保合同和主合同的关系
（二）担保的生效条件；担保的先天瑕疵风险
1、抵押权不成立
2、质权不成立
3、担保不成立
4、担保合同无效
（三）抵押权失效风险和认识误区
（四）保证人试图逃避责任的理由的法律解析
（五）保证责任的灭失风险
（六）关于借新还旧
（七）保证方式的错误解读
（八）保证期间的风险
（九）除斥期间与诉讼时效的联系和区别
（十）如何向保证人表达承担保证责任的要求；送达难问题
（十一）担保权利交织时的行使
（十二）浮动抵押解读
（十三）最高额抵押风险案例
（十四）第三人对商业银行的影响
1、离婚逃债问题
2、未成年子女名下财产问题
3、继承债务问题
4、抵押与租赁关系问题
5、各优先权问题
（十五）抵押物损毁、灭失的风险
1、正确解读
2、如何救济
（十六）担保方式创新之困惑
第一部分 《物权法》相关法律的效力及适用
第四模块商业银行担保法
一、《担保法》与《物权法》对同一事实和行为作出了不同规定的，应当适用《物权法》。
二、《物权法》没有规定而《担保法》及司法解释有明确规定的，应当适用担保法及司法解释的规定。
第二部分 《物权法》中担保物权对商业银行信贷业务的有利影响
一、抵押合同生效与抵押权的设立，理顺了抵押合同与抵押权的关系。
二、确立不动产统一登记制度，规范了登记行为。
三设立预告登记制度防范“多重抵押”。
四、明确了不动产登记簿和不动产权属证书的关系
五、明确了登记错误赔偿责任。
六、法院裁定以物抵贷的，自裁定书生效之日起取得物权
七、物保优于人保的法定规则被当事人意思自治所代替
八、扩大了抵押物的范围和抵押种类
九、确定了房、地合一的房地产抵押的基本准则。
十、最高额质押的贷款担保方式合法化
十一、有效降低抵押实现的成本
十二、完善了抵押权实现的方式
十三、明确了基金、股权和应收账款质押登记机构，保障了质权告示性。
