信贷法律风险

信贷法律风险

（以下大部分内容是以案说法，非纯宣讲法条）

一、信用贷款的法律禁止事项

二、担保贷款，对条款含义不敏感，导致担保合同无效未生效风险

（一）合同的生效

（二）担保合同与借款合同的生效

三、虽然担保合同生效，但是还是没有抵押、质押权法律风险

四、审核公司担保决策文件

五、抵押权与其他法律权利冲突或并存时

（一）与租赁权

（二）与留置权

（三）在先抵押权与在后抵押权

（四）抵押权与首封权冲突时法律处置现状

（五）权利并存时如何行使权利

六、质押权的设置风险

七、保证人脱保的法律风险

（一）法律规定的代偿能力抗辩问题

（二）保证人的资格

（三）保证不成立的风险问题

（四）保证欺诈和法律后果

（五）借新还旧、展期的保证人责任问题

（六）送达难问题          

八、丧失法律保护期限风险

（一）保证期间

（二）抵押期间

（三）诉讼时效  

九、借冒名贷款的法律后果           

十、最高额抵押法律风险；审批注意事项

案例和启示：

十一、未成年人；一套房；夫妻离婚等障碍问题

十二、怎样在工作中收集和保存证据

（一）证据形式

（二）举证责任

不良贷款的催收

一、违约与预期违约

二、各催收手段法律界限分析

三、催收中的疏忽案例

四、能否直接扣收存款

五、代位权行使

六、撤销权行使

七、与强制执行

八、扫黑除恶是除什么恶分析；银行参与套路贷款案例

九、投诉与法律后果的关系；消费者权益保护相关解读

反洗钱

一、银行反洗钱义务的法律理解

二、中国反洗钱法律法规与监管精神

三、洗钱手段、反洗钱案例

四、案例——矛盾问题：

有时候，银行如果这么做，则尽不到反洗钱义务；如果尽反洗钱义务，则涉嫌侵犯消费者权益，如何认识和处理？