(微信同号)一、合规与法律的基本要求、思维方式、理念
1、金融适用法律体系；法律、监管的关系；
案例分析：令人困惑的判决
2、法律义务审核
案例：为取款人的“笨拙”买单
3、环境；客户的法律意识状况
案例：不对称的诉讼
二、怎样对待格式合同
（一）法律解读和法律责任
案例分析：外部欺诈和银行责任
（二）存贷款业务中体现
1、存款业务中
1、贷款业务中
三、反洗钱法律风险
《民法》思维和特殊规制
四、条款识别不敏感，导致担保合同无效、未生效
（一）合同的生效
（二）担保合同与借款合同的生效
五、担保合同生效，抵押、质押未生效
1、不知生效条件
2、误解生效条件，错误操作
六、担保合同生效，抵押权也生效，但法律却不保护的风险
错误操作，法律风险解析：
七、保证人脱保的法律风险
（一）法律规定的代偿能力抗辩问题
（二）保证人的资格
（三）保证不成立的风险问题
（四）保证期间和诉讼时效的关系
讨论：保证期间是否超过？保证责任是否免除？超过保证期如何补救？
（五）保证欺诈和法律后果
（六）借新还旧、展期的保证人责任问题
（七）送达难问题
八、最高额抵押法律风险；审批注意事项
案例和启示：
九、共同抵押、重复抵押中权利行使法律风险
十、审核公司担保问题
（一）银行的义务
（二）义务的界限和法律救济
十一、审批和办理中预防权利碰撞
1、银行抵押、质押权利与第三人权利冲突；
2、谁是善意第三人
3、银行善意取得抵押权的条件
4、启示：应该提前预防的事项
十二、操作风险案例：粗心的代价
十三、怎样在工作中收集和保存证据
（一）证据形式
（二）举证责任
十四、怎样认识抵销权
十五、骗取贷款与违法发放贷款；员工犯罪银行担责边界
（一）疑问：抵押人出卖抵押物的后果
（二）是违约，还是骗取贷款，还是贷款诈骗
（三）什么是“违法发放贷款”；犯罪风险；
（四）刑民交叉中的银行责任
1、职务行为——银行担责
2、个人行为——银行不担责任
3、界限在哪里
案例分析：是职务行为，还是个人行为
十六、司法监管
协助执行与司法罚款；抵押物能否查封能否拍卖；冻结资金能否扣划
