(微信同号)课程背景-------------------------------------------------------
随着新冠疫情”黑天鹅”的反复，中美博弈”灰犀牛”的持续，共同富裕与三方分配政策题材的发酵，新金融11条的加速落地，后资管新规时期财富管理产业竞争的加剧，各种形式的，以营销为目的的高端客户活动已经为了财富管理业务团队与高端客户沟通、交流和销售的重要手段。而财富顾问与客户经理的工作内容繁多，但是普遍对净值化理财与权益型产品营销能力薄弱。本课程根据各机构的实际问题及岗位层级架构，特针对财富管理产业与证券公司财富管理团队的培训需求，从基金配置实战演练的角度出发，落实资产配置营销与基金定投能力提升技能，讲师会全方位启发学员，打破固有的讲授式教学，侧重于知识点的传导，强化”看市场，盘客户，强配置，搭场景，建生态”五阶段落地流程，引爆话术，现场点评，真正做到服务教学，课程重点强调实操性与互动性。
适合对象-------------------------------------------------------
理财经理，客户经理、财富顾问、投资顾问、团队长、财富中心营销相关岗位等。
课程时间---------------------------------------------------------------------
二天集中精要课程，12小时，加课后分组演练与辅导
可依实际需要设计课程课时与学习模块，选择线上线下辅导通关立体化组合学习场景模式
课程特色--------------------------------------------------------
1. 系统性学习
l 课程规划具有延续性，可系统性的学习全量金融资产配置营销全流程
l 课程规划区分阶段性，可依学员程度不断的进阶学习
l 网点岗位系统性学习，可提升团队的凝聚力与营销效率
2. 实践性学习
l 互动式小组教学，配合实操演练，课程实践性强
l 实操性工具配合，高质量案例演练，体验性强，接地性高
l 资产配置结合机构产品组合，提高产品交叉持有率，产能飞跃
课程收益--------------------------------------------------------
1. 提高认识：分析市场环境经营现况让学员了解自身所处位置，协助学员建立正确资产配置营销心态。
2. 自我成长：了解客群管理与目标管理的重要性与关联性，提高岗位的综合管理与营销能力。
3. 认识客户：了解客户核心诉求、产品期望、行为特征、思维方式等，运用工具全面收集客户关键信息、提高信任度。
4. 思维转变：改变传统的销售思维，从以产品和任务为导向，转变为客户需求导向的顾问式营销思维。
5. 技能提升：熟悉运用FABE产品优势、电话与微信约访技巧、异议处理心法与技法、微沙龙、销售促成等资产配置营销技能。
6. 产能提升：以资产配置产品组合为营销核心，提高客户产品交叉持有率及与我行粘度，提升团队的整体效益。
课程方案
二天集中课程+分组模压通关演练
建生态 第一天上午 客户经营能力与 提升五大抓手 | ※宏观经济分析与建立正确资产配置营销心态 ※客群管理与金融资产规模提升路径 ※资产配置思维与存量客户盘活 ※客户生命周期与五大抓手 ※资产配置提升与一群一策 ※客群六宫格与客户提升经营计划表 |
搭场景 第一天下午 客户提升与存量盘活 | ※约访前准备与短信联系 ※资产配置电话约访全流程(含异议问题处理) 含演练 ※认识你的客户(KYC) ü 提问力之问句的形式与分类 ü KYC地图介绍与信息收集路径 ü KYC之逻辑树分析法 ※状况题现场实作(结合今日课程所有环节,小组讨论,给出具体行动方案) |
盘客户 第二天上午 需求深挖与产品组合 | ※KYC练习工具－思拼(SPIN) 含演练 ※KYC能力层级与KYC的时间点 ※KYC与外拓客户资源话术 ※重点产品模压与FABE说明法则 含演练 ü 基金类产品 ü 保险类产品 ü 其他大类资产 ※异议问题处理排球法与九宫格 含演练 ※客户提升与产品地图对接解析 ※销售促成 |
强配置 第二天下午 资产配置与产品组合 | ※资产配置基础知识解析 ※基金理财与资产配置产品组合 ※资产配置－奔驰图 含演练 ※资产配置－财富金字塔 含演练 ※资产配置－客户提升与全量金融资产提升 含演练 ※基金定投与场景营销策划 ※案例实操路演与课程回顾 |
课程大纲--------------------------------------------------------
※认识财富管理与建立正确营销心态
大环境在改变，新冠肺炎疫情持续影响，新金融11条与理财新规对国内财富管理产业造成不小冲击，净值化理财与线上下工具的配套，是下一阶段财富管理产业业务运营与竞争的主战场，藉由分析财富管理产业经营现况让学员了解自身所处环境，协助学员建立正确营销心态
课程内容:
l 宏观经济分析金融热点解读与客户谈资建构
l 共同富裕与三次分配对财富管理的影响
l 市场竞争趋势与线上线下立体化营销的转变
l 全量金融资产配置营销的定义
l 如何做好全量金融资产配置营销
l 全量金融资产配置营销六大问题
l 资产配置KASH法则
l 资产配置营销全流程
ü 客群分层管理
ü 客户需求收集与分析
ü 产品趋势分析与说明
ü 资产配置组合与方案
ü 执行资产组合方案
ü 定期检视与调整
※数字化客群管理
客户那么多，如何实现全覆盖/大部分覆盖？如何避免熟客太熟、生客太生的问题？休眠客户如何激活？本课程导入客户经营原则与分群经营思维，协助学员精准出击、提升电话与营销效率与产能、客户满意度与覆盖率
课程内容:
l 为何要作客户分群
l 客群经营流程与开发步骤
l 定性分析范例客户职业分群
l 客户分群的定性与定量分析
ü 分层管理与AUM提升逻辑
ü 分类营销与高质高效逻辑
ü 一点一策到一群一策的落地
l 从客户管理系统筛选目标客户
ü 企业主客群
ü 商户型客群
ü 代发客群
ü 其他重点客群
l 客群分群六宫格与客群经营计划表
l 存量客户金融资产提升的移动路径与经营策划
ü 蜜月，优势产品或服务开拓拉新
ü 提升，客户金融资产升等升级
ü 价值，提升客户规模粘性与利润贡献度
ü 防降，临界客户提升与防降
ü 赢回，流失客户再挽回与再蜜月
l 客群经营计划表介绍
l 资产配置与目标客户粘性的提升
※万用营销法说明法则
同样一项产品/服务，怎么有些人卖起来这么顺手，有些人却讲的不清不楚，客户听的一头雾水？该如何向客户介绍我们的产品/服务才有吸引力呢？FABE说明法则就是王道
课程内容:
l 营销心理学
l 资产配置产品组合基本知识
l 基金配置与基金定投的概念解析
l FABE含意说明
l FABE中客户真正关心的重点
l FABE法则实操演练(结合产品)
ü FABE法则-资产配置说明话术与演练
ü FABE法则-权益类产品说明话术与演练
ü FABE法则-类固收产品说明话术与演练
ü FABE法则-保险类产品说明话术与演练
ü FABE法则-其他复杂产品说明话术与演练
※资产配置异议问题处理的心法与技法
成交的路上必经的障碍就是客户的异议问题，只有把客户异议问题处理好了，才有促成签单的可能。本课程从心态面切入，搭配方法与工具，客户的异议问题不再那么可怕了！
课程内容:
l 处理异议问题时的心态准备
l 异议问题处理常用句
l 异议问题处理排球法介绍
l 异议问题九宫格介绍
l 异议问题处理演练
※资产配置约访全流程
单靠随机上门的客户达不成业绩，偏偏很多存量/休眠客户又约不来，怎么办？我们分享如何利用电话与微信工具，把您想接触却一直不得其门而入的客户邀约到您面前
课程内容:
l 场景约访常见问题
l 客户经理电话分类：约访电话、营销电话、服务电话
l 场景约访全流程与各步骤说明
l 约访全流程小结
l 约访检核表介绍
l 约访异议问题处理
l 约访成功关键因素总结
※资产配置面谈前的准备
电话/微信联系成功约来客户，要跟他谈什么？该做哪些准备才能一举成功？准备工作的重要性不言可喻，本课程从心态面建立，到工具准备，再到顾问式营销方法，全面协助财富顾问做好面谈前准备工作
课程内容:
l 面谈前的心态准备
l 面谈准备检核表介绍
l 营销资料夹
l 座位安排
l 几种沟通模式说明
l 顾问式营销
l 面谈破冰
※资产配置与KYC提问力
您还在使用『自己讲的多,客户说的少』的旧营销模式吗?有没有发现,往往我们在客户面前滔滔不绝介绍产品,成交率却总无法拉升?问题很可能出在沟通模式上~~~
课程内容:
l 提问力之问句的形式与分类：封闭与开放、定性与定量、直间与间接、正向中性与负向
l 学会倾听：有效倾听的原则与倾听的障碍
l KYC地图介绍
l KYC信息收集路径
l KYC之逻辑树分析法
l SPIN提问力与KYC
l 提问力的模拟与演练
ü KYC与存量激活
ü KYC与外拓资源
ü KYC与养老需求
ü KYC与教育基金
ü KYC与资产配置
※资产配置工具与垫板流程
收集客户信息与挖掘客户需求是营销成功的关键，但不是全部！在销售产品之前，要先销售观念，观念通了，成交就不远了！本课程介绍几个常用的图形工具，针对不同客户群体，针对性使用，形象的描述资产配置观念，引导客户健全配置，降低风险，达成财务目标；同时降低财富顾问销售难度、提升客户产品交叉持有率，以及最重要的，建立长期信任伙伴关系！
课程内容:
l 资产配置的基本概念
l 资产配置与基金组合全流程操作
l 资产配置－财富金字塔，包含
财富金字塔各环节要点说明、话术示范与练习
不同客户情况如何利用财富金字塔来沟通配置概念
l 资产配置－财富奔驰图，包含
财富奔驰图各环节要点说明、话术示范与练习
不同客户情况如何利用定投微笑曲线来沟通配置概念
l 资产配置－标普四象限图，包含
标普四象限各环节要点说明、话术示范与练习
不同客户情况如何利用标普四象限来沟通配置概念
※销售促成
与客户谈得非常愉快，是不是该出手成单了？何时该出手？怎么能成单？促成阶段有哪些技巧与要点呢？本单元提供您答案
课程内容:
l 促成阶段两件事
l 几种常见的客户购买信号
l 几种常用的促成技巧
l 促成技巧懒人包：两个问题一个动作
※基金定投与场景营销策划
l 基金定投沙龙的作用
l 基金定投沙龙的策划流程
l 目标客群的筛选
l 核心产品与主题的定位
l 活动前中后的注意事项
l 如何办好基金定投沙龙
l 状况题现场实作(结合课程所有环节,小组讨论,给出具体行动方案)
