(微信同号)【课程对象】会计主管、检辅人员等
【课程时间】6小时
【课程大纲】
一、当前强监管形势
1、人民银行近年检查及处罚
（1）银行结算账户管理
（2）反洗钱
2、银保监会近年检查及处罚
（1）行政处罚的一般原则
（2）双罚制趋增
3、强监管的目的与发展方向
（1）防范电信网络新型违法犯罪
（2）反洗钱的标准化、智能化、国际化
（3）人民币国际化对金融监管的影响
二、运营督导的主要原则
1、像监控一样做监督
（1）客观真实
Ø 案例：“责任到人”的发展之路
（2）统一标准
Ø 案例：新老员工的不同待遇
（3）长期持续
Ø 案例：情绪化的家长给孩子带来多大伤害？
2、像敌人一样做检查
（1）表面合规与实质风险的把控
Ø 案例：人离物锁的意义何在？
（2）全面细致、充分揭示
Ø 案例：差错，不患多而患轻视
（3）游击战与持久战相结合
Ø 案例：例行检查与突击检查针对的不同问题
3、像家长一样做辅导
（1）监督、检查与辅导并重
Ø 案例：授人以鱼不如授人以渔
（2）有理有据有案例的辅导手法
Ø 示例：案例+总结+法规+措施
（3）以服务心态坚持做好辅导
Ø 案例：成年人学习的特点
三、运营督导的提升方向
1、业务管理
（1）当前监管热点：客户尽职调查
Ø 案例1:瑕疵证件的受理原则
Ø 案例2:可疑开户的识别和把控
Ø 案例3:账户分类分级管理
（2）日常疑难业务
Ø 案例1:特殊客户群体的代理业务受理
Ø 案例2:继承人有权支取存款吗？
Ø 案例3:扣划与否，谁说了算？
（3）特事特办的底线
Ø 案例：拿什么拯救你，突发疾病入院的客户？
2、人员管理
（1）员工日常行为规范督导
Ø 案例：业务合规重要，业务以外的合规同样重要
（2）银行员工职业道德教育
Ø 案例：非法吸存，突破职业道德底线，更突破法律红线！
（3）员工异常行为排查管理
Ø 案例：她为何将银行款箱搬回了家？
3、考核机制
（1）风险分级，奖惩有度
Ø 案例：某行不同支行流程银行退件考核机制比较
（2）尽职免责，保护员工
Ø 案例：尽职免责，法院背书！
（3）风险共担，团队共进
Ø 分享：团队角色理论
