私人银行业务能力提升

课程名称：《私人银行业务能力提升》

课程时间：4天

课程设置：

一、私人银行客户关系管理

1、私人银行客户心理分析

l 私人银行客户15大共同点

l 私人银行客户需求分析

—心理需求

—金融需求

—安全需求

—品质生活需求

—税务筹划需求

—另类需求

l 私人银行客户的分类标准

—资产分类标准

—收益率分类标准

—理财分类标准

—富人心理学九大分类标准

—全面财富管理分类标准

2、私人银行客户沟通技巧

l 收益率标准客户沟通技巧

l 理财标准客户沟通技巧

l 富人心理学九大富人沟通技巧

l 全面财富管理分类客户沟通技巧

3、私人银行新客户开发

私人银行客户聚集地分析与开发方法

案例分享

二、私人银行客户经理专业能力提升

1、大类资产配置与综合财富规划方案设计

l 大类资产配置分析

—贵金属

—不动产

—股票

—债券

—外汇

—保险

—股权

—理财

l 大类资产配置策略

—现金和等价物（货币类）如何配置

—固定收益类产品如何配置

—权益类资产如何配置

—另类资产如何配置

l 财富规划方案设计

2、互联网金融理财产品介绍与分析

（1）如何利用数据挖掘维护和拓展私人银行客户

     —私人银行客户基础数据挖掘与分析

     —数据挖掘技术与工具

     —私人银行客户维护

（2）余额宝等宝宝们的本质与优缺点分析

（3）P2P产品解读

（4）打破刚性兑付下的互联网信托产品何去何从

（5）有限合伙类产品分析

（6）存金宝等互联网贵金属产品分析

（7）互联网外汇投资分析

3、投资银行业务分类与银行业务发展

（1）证券承销

（2）证券交易

（3）兼并收购

（4）资产管理

（5）项目融资

（6）风险投资

（7）资产证券化

（8）债务融资工具介绍

（9）权益性融资业务介绍

（10）财务顾问与咨询业务介绍

（11）保险债权投资与银行融资

（12）租赁业务介绍

4、家族信托介绍与CRS解读

家族信托介绍

家族信托的优势分析

家族信托类型分析

家族信托营销技巧

CRS产生的根源

CRS信息交换分析

CRS下的资产规划

三、私人银行的非金融服务

1、富人与健康

   富人面临的健康威胁解读

   私人银行顾问客户做什么

   中西医优劣势对比

   中国道家养生方法

   常见健康问题解决办法

2、境外机场服务解读