商业银行营业网点内控工作管理

《商业银行营业网点内控工作管理》

主讲：郑老师

课程大纲/要点：

一、内控工作

（一）网点内控工作含义

（二）网点内控工作的重要性

1.   网点的内控工作是银行内部控制体系的重要组成部分

2.   网点内控工作是确保全行运营体系安全的内在要求

3.   网点内控工作是防范全行操作风险案件的保障

（三）树立正确的内控意识

1．正确处理内控管理与业务发展的关系

2．强化员工风险防范意识

3．培养、建立良好的内控文化

（四）网点内控工作要求

1.   网点负责人内控工作管理要求5大方面归集

2.   网点负责人在工作中应重点关注银行禁止性规定

(1) 网点负责人应认真履行岗位职责，严格执行规章制度，严禁十类行为

(2) 网点现场管理应注意的禁止性规定

①　加强营业场所进出管理

②　柜员营业时间不得擅自离开网点

③　柜员临时离柜

④　银行工作人员不得代办

⑤　业务人员不得代理

⑥　实行净所制度

(3) 制定岗位职责以及人员分工调整中应注意的禁止性规定相关的8大方面

(4) 网点业务管理应注意的禁止性规定

①　空白重要凭证管理

②　业务印章管理

③　现金管理

④　自助设备管理

⑤　开销户、电子银行注册及特殊业务管理。

⑥　业务真实性管理

二、风险防范与防空

（一）内部欺诈风险的防范与控制

1.  风险点及控制措施

2.  网点负责人对于内部欺诈风险应采取的其他防范措施

(1) 加强对员工的教育

(2) 负责本营业网点的账务管理，确保章证账款相符

(3) 定期分析查找问题

(4) 加强对易发案部位的管理

(5) 加强日常管理

(6) 做好员工行为动态管理的排查工作

（二）外部欺诈风险的防范与控制

1.   违规开立结算账户

2.   客户印鉴审核不严

3.   验资资金违规进出

4.   伪造、变造票据、凭证

（三）法律风险的防范与控制

1.   协助执行的风险点与控制措施

(1) 违规操作

(2) 向非执法人员泄露客户资料

(3) 其他可能存在风险的行为

2.   反洗钱工作的风险点与控制措施

(1) 当前基层营业网点反洗钱工作的现状

(2) 网点反洗钱工作应采取的措施

（四）安全保卫风险的防范与控制

1.   网点非营业期间的风险点与控制措施

2.   网点营业期间的风险点与控制措施

3.   网点消防安全的风险点与控制措施