电票业务合规操作与风控

电票业务合规操作与风控

授课时数：3小时

适用对象：银行类机构、企业集团财务公司、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司等非银行金融机构、商业保理公司、融资租赁公司、保险公司及所有非银行金融机构、企业集团公司。

授课内容：

一、  解读央行224号《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》

1.  扩大交易主体——非银行金融机构

2.  简化电票贴现业务操作

3.  重点发展电子商业承兑汇票

4.  鼓励和促进电子商票签发与流通

5.  支持银行开展电票保证业务

二、  对票据交易所的未来展望

1.  票据贴现有望实现全国统一的最低利率

2.  2017年电票市场概况

3.  电子商票占比逐步提升

三、  电子商业汇票特点

1.电子商业汇票的特点

2.电子商业汇票的参与者

3.电票用途与承兑方式

4.开立企业电票账户的条件与风控重点

四、  电票业务操作风险防范

1.发起方操作中的注意点

2.电票资金清算方式

3.不可选择票款对付的情况

4.集团企业电票奇偶账管理的规定

5.线下清算的填写格式

6.签收方操作中的注意点

7.电票计息与逾期兑付赔偿规定

8.电子银票在ECDS提示付款的兑付规则

9.电子商票在ECDS提示付款的兑付规则

10. 电票在票交所提示付款的兑付规则

11. 票交所交易规则

12. 电票背书连续性的认定

13. 承兑银行名称显示规则

14. 电票展现企业信用价值

15. 票据行为人信用信息查询

16. 电子票据拒绝无理退票

17. 电票的拒付与冻结规定

18. 电票不存在公示催告的法律要件

19. 央行224号通知的有关规定

20. 某些银行电票系统存在的功能障碍