(微信同号)《信贷风险管理和贷款三查》课程大纲
贷款风险管理
l 三办法一指引概述
l 贷款风险
l 政策风险
l 经营风险
l 操作风险
l 贷款风险识别和预测
l 定性分析
l 定量分析
l 贷款“三查”制度
l 审贷分离制度
l 实行有效的贷款管理方法
l 授信管理
l 逐笔核贷管理
l 项目管理
贷前调查
l 信贷调查之前的准备
l 信贷调查工作
l 客户识别
l 信用评级
l 贷款调查的要求
l 贷款调查的内容
l 个人贷款调查的内容
l 企业贷款调查内容
l MORFA模型
l 贷款调查的方法
l 调查报告的主要内容
l 借款人概况及借款用途分析
l 借款人的经营、管理水平分析
l 借款人信用分析
l 行业前景分析
l 财务分析
l 贷款担保分析
l 贷款风险度分析
l 结论
贷中审查
l 贷中审查
l 审查分析借款人（含项目）政策及地区等非财务因素风险
l 审查分析财务风险
l 识别企业会计操纵行为的主要分析方法
l 审查分析担保风险
l 审查报告内容
贷后检查
l 现场实地检查
l 非现场报表检查
l 贷后检查频率
l 贷后检查内容
l 贷款用途检查
l 企业资金周转情况的检查
l 对担保情况进行检查
l 贷后检查报告
l 风险预警管理
l 信贷风险预警机制
l 风险预警的分类
l 贷款风险预警信号和风险防范措施
课程提供中外商业银行信贷风险案例分析
商业银行贷款评估
T 项目贷款评估
T 项目评估
T 评估工作的依据
T 贷款评估的基本条件
T 客户提供的申请材料
T 一般程序
T 组织评估小组
T 调查、收集有关资料
T 技术经济分析
T 借款人评价
T 项目概况评估
T 产品及市场分析
T （一）项目产品供求现状
T （二）产品供需预测和价格走势
T 投资估算与融资方案评估
T （一） 项目投资估算
T （二）项目融资方案评估
T 财务效益评估
T （一）基础数据与参数
T （二）成本与费用
T （三） 销售（营业）收入
T （四）增值税、销售税金及附加
T （五）利润及利润分配
T （六） 财务效益评估报表
T 不确定性分析
T 盈亏平衡分析
T 敏感性分析
T 银行相关效益与风险评估
T 总评价
T 主报告
T 项目评估报告
T
T 流动资金贷款评估
T 流动资金贷款
T 流动资金贷款所需材料
T 重点调查内容
T （一） 一般性流动资金贷款
T （二）固定资产投资项目的流动资金贷款
T 流动资金贷款调查评价报告
T 1.一般流动资金贷款的业务评价报告
T 2.固定资产投资项目流动资金贷款的业务评价报告
银行资产负债管理的理论与实践
l 银行资产负债管理的概念
l 资产管理理论
l 资产管理理论三阶段
1商业性贷款理论
2资产转移理论
3预期收入理论
l 负债管理理论
l 负债管理理论的演变
1银行券理论
2存款理论
3购买理论
4销售理论
l 资产负债综合管理理论
l 资产管理方法
1资金汇集法
2资金分配法
3线性规划法
l 资产负债管理方法
l 利率敏感性资金缺口管理
1进取性策略
2防御性策略
l 持续期（久期）缺口管理
1狭义的持续期
2广义的持续期
3持续期缺口管理
l 资产负债比例管理方法
l 商业银行现行资产负债管理方法
《商业银行风险监管核心指标》（银监会）
l 我国商业银行资产负债管理发展历程
l 资产负债双边主动管理
l 表内结构性对冲
l 表外对冲
l 商业银行主动负债和资产管理
l 建立资产负债双边主动管理体制
l 主动负债管理
l 商业银行资产管理－投资策略
l 商业银行债券投资
l 持有到期类债券组合管理
l 可供出售类债券组合管理
l 交易类债券组合管理
l 理财类债券组合管理
l 债券投资组合的决策管理
l 债券投资组合管理的组织架构
l 债券投资组合的交易决策
l 债券投资组合的反馈处理决策
l 资产负债中隐含期权的风险及定价（机动部分）
l 隐含期权的定价（无套利分析方法）
l （一）利率看涨期权的定价
l （二）利率看跌期权的定价
l 现代商业银行资本负债管理展望
l 发展我国商业银行资产负债管理的对策建议
注：以上内容包含商业银行资产负债管理的相关案例，其中部分案例名称如下：
l 工商银行衍生金融资产管理研究
l 兴业银行买入返售金融资产管理研究
l 南京银行债券投资研究
l 民生银行同业资金拆借管理研究
企业风险与内部控制管理
· 企业风险与风险管理
· 风险管理简述
· 企业风险种类
· 五种风险管理的基本方法
· 风险管理的五步骤流程
· 风险配置顺序
· 企业财务风险管理
· 财务危机四阶段分析法
· 风险分析调查法
· 管理评分法
· 经营损益预警模型
· 经营安全预警模型
· 经营增长预警模型
· 现金流协调性预警模型
· 企业破产风险预警模型
· 内部控制
· 内部控制定义
· 控制环境
· 风险评估
· 控制活动
· 监督
· 信息和沟通
· 我国企业内部控制制度的建立
· 内部控制的设计
· 内部控制评价的常用方法和技术
课程一：《金融机构风险管理与内部控制》（2个半天）
主要内容：
风险与风险管理概述；金融机构信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险、国别风险、战略风险与资本管理；内部控制的理论与实践。（重点以商业银行为主，兼其他金融机构）
案例研究：100个以上中外金融机构风险与管理案例分析
课程二：《企业财务操纵与识别预警技术》（2个半天）
主要内容：企业财务操纵和舞弊理论；各种企业财务造假方法与手段剖析；企业财务造假的十几种主要识别技术；企业财务预警分析（三种定性模型、五种定量矩阵模型、六种统计模型方法等）
案例研究：100家以上中外企业财务操纵案例分析
课程三：《企业价值评估》（2个半天）
主要内容：介绍目前投资银行业对企业价值评估的主流方法，包括DDM、FCFE、AE模型；FCFF模型；APV模型；Multiple模型等。同时对每种模型都提供详细的评估案例分析。
其他热点问题课程：
1、《地方金融产业发展规划》（半天）
主要内容：介绍金融产业发展的理论、中国各地的特色和具体实践。
2、《农村城镇化中的金融支持》（半天）
主要内容：介绍在我国农村城镇化进程中如何实践金融支持。
3、《民间融资的风险控制与管理》（半天）
主要内容：介绍在我国民间融资（各种非正规金融）的发展、变化和趋势，政府如何进行风险控制与管理。
4、《商业银行资产负债管理》（半天）
主要内容：介绍商业银行资产负债管理的理论与“创新”实践，剖析商业银行“修理”资产负债表的方法和监管应对。
