金融行业发展与转型

《金融行业发展与转型》课程大纲

课程概述：随着我国银行业国际化和市场化程度的不断提高，银行面临的市场环境逐渐发生变化，利率市场化、互联网金融等都使得银行业竞争愈发激烈,作为银行从业者，尤其是新入职的员工，肩负着开拓市场、提升业绩的重要使命，让初入职场的员工摆正心态、通过多重变化提升自我能力，掌握专业的赋能已经成为各商业银行亟需解决的问题。

学习目标：通过本课程的学习，学员可调整心态、转换身份，迅速进行银行工作状态，拓展视野和思路，提升技能技巧和实战能力，通过专业赋能提高整体贡献度

课程时长： 一天

课程索引：新员工、赋能

适合人群：银行新入职人员和相关工作岗位人员以及对相关业务知识有兴趣人员等。

课程大纲：

一、金融行业的分类 

1、银行

2、证券

3、保险

4、信托

5、期货

6、投资银行

7、其他金融机构

二、金融行业的发展状态及前景 

1、国内金融行业的发展与变化

2、我国金融行业的未来趋势

3、国外金融行业对我行金融行业的影响

4、市场经济下金融行业的“危”与“机”

5、内外部因素与金融行业的关联

三、我国银行的发展进程与趋势

1、商业银行的类型及监管机构

2、业务的发展高峰与瓶颈期

3、科技对银行的引导

（1）互联网金融的兴衰

（2）线上金融的发展

（3）金融科技的赋能

4、银行各领域业务的特点

5、银行发展过程中的优势与弊端

6、宏观经济环境与微观经济环境对银行的影响

7、银行未来的发展趋势

（1）各家银行业务竞争态势

（2）非银机构与银行的合与分

（3）客户结构与需求的变化应对

（4）服务渠道的多元化

（5）资源整合的关键

（6）异业联盟的模式形成

（7）圈层文化的打造

8、银行网点标准化管理

9、相关银行管理与法律规定

四、银行部门体系架构

1、盈利驱动模式

2、中场支撑部门

3、银行后台条线

4、总分支行职能与反哺

5、部室与网点间的协与同

6、网点人员架构梳理

7、不同岗位的赋能与意义

8、绩效考核与业绩薪酬管理

五、银行人的角色定位与晋升通道

1、运营岗位

2、营销岗位

3、职能部门

4、管理岗位与基层岗位的辩证

六、网点转型之路 

1、基础的一代转型之路

2、专业化营销队伍的二代转型

3、综合化营销的第三次转型

七、银行体系的考核指标

1、银行考核的三座大山

（1）立行之根本---规模类业务指标

（2）获客类业务指标

（3）营收利器---利润类业务指标

2、总行、分行、支行的考核构成

3、个人考核的目标与实现方法

4、大考核下与个人考核的弊端

5、表内业务与表外业务

八、成为银行人的路径

1、思维矩阵

2、素质矩阵

3、驱动矩阵

4、融入矩阵

九、成为银行人的交互

1、多维度内驱之“变”

（1）身份之变—学生到职场人

（2）心态之变—人格塑造，礼仪打造，情商逆商财商的塑造

2、多因素形态之“变”

（1）思路之变--从被动等待到主动出击

（2）模式之变--营销模式的转换与更新

3、多氛围思想之“变”

（1）意识之变--从“小白”到合规风险控制

（2）环境之变--职业生涯规划与现实的调剂

十、 新生代员工的职业发展方向

1、不同岗位的历练与总结

2、清晰条线职业发展生涯

3、依据个人专业发挥自身特点选择适合的岗位

4、岗位的调整与变化

5、专业化与差异化的养成

十一、银行从业人员的基本素养

1、银行新员工应当具备的素质---沟通、服务、营销、合规、风险、团队、业绩、时间管理、说与写、情绪管理等

2、学会认同企业文化并做好传承

3、上岗前的必备技能

4、在岗期间的持续学习能力

5、业余时间的技能提升

6、通过日常生活学会转换银行思维

7、形成良性的工作方式与方法

8、学会复盘与总结