基金销售黄金法则

课程名称： 基金销售黄金法则

课程对象：理财经理

课程大纲/要点：

一、基金销售必会的5个比较

   1、比收益

Ø 比绝对收益

Ø 比相对收益

   2、比风险

Ø 比回撤

Ø 比夏普值

Ø 比沪深300

   3、比收益+风险

   4、比规模

Ø 比规模趋势

Ø 比持有人结构

   5、比基金经理

二、基金销售必会的4个能力

   1、能介绍市场

Ø 资本市场政策面+资金面+消息面+情绪面

Ø 资本市场变化与股票基金的关系

Ø 资本市场变化与债券基金的关系

   2、能总结建议

Ø 能区别真假新闻

Ø 能提供大类配置建议

   3、能使用模型

Ø 优质标的与上证综指对比模型

Ø 最优股债比例搭配模型

Ø 基金和债券指数与沪深300对比模型

Ø 资产配置组合模型指数应用

4、能基金检视与调仓

Ø 基金叠加比较工具的使用

Ø 基金对比的5个比较

Ø 基金调仓话术

三、基金销售必会的3个工具

1、理财金字塔

Ø 资产配置五大类

Ø 螺旋提升四步法

Ø 财富检视三步走

Ø 理财金字塔应用 

2、帆船理论

Ø 帆船理论原理

Ø 权益类资产配置的意义

Ø 行外资金的挖掘与KYC

   3、美林时钟

Ø 美林时钟的原理

Ø 基金销售之SPIN销售法

Ø 基金销售之FABE销售法

Ø 基金销售5个促成法则

四、基金销售必会的2个形式

   1、基金定投

Ø 基金定投的原理

Ø 定投计算器应用

Ø 定投的必赢与必输模式

Ø 基金补仓策略

Ø 科学的定投金额公式

Ø 定投目标客群选择

Ø 标杆案例视频分享

   2、股债搭配与内外配置

Ø 股债搭配平衡风险

Ø 寻找境外市场估值洼地

Ø 实战资产配置模型解读

Ø 最常见的异议处理话术与演练辅导

五、基金销售必会的1个理念

   1、资产配置理念解读

2、资产配置指数追踪与实战应用

3、资产配置权益类产品销售演练与辅导