金融生态建设与典型场景搭建

【培训对象】

董事长、行长、银行主管部门负责人&支行行长&客户经理&新媒体营销团队&产品经理

【授课形式】

行动学习——理论授课、分组讨论、案例教学、现场任务等

【课程时间】

2天

【课程收益】

Ø  一套拿来即用的银行小场景解决方案

Ø  一学就会的场景营销策略作战地图

Ø  一份本地化金融生态场景搭建清单

Ø  一套“线上+线下一体化”的实战打法

Ø  一套最前沿最落地的案例集和工具包

Ø  一支懂市场、懂需求的行业专家、产品经理、内训师团队

【课程目标】

想干事有机会、能干事有舞台、干成事有地位

【课程课纲】

思维篇：场景生态建设：一场突破边界的重构

1、         你我都在场景之中

“未来银行”长什么样？

银行1.0-银行4.0，终究是生产力决定生产关系

从物理网点到客群中心，网点如何变为展业的“定海神针”

场景搭建不容忽视的五项挑战

2、         金融场景的定义

Ø  产品

马明哲：先建立起生态，用生态赋能金融服务和产品

Ø  分享

商业的本质是“利他”，销售的本质是“连接”

Ø  跨界

你凭什么占领用户的心智？

Ø  流量

流量为王？or流量已死？

流量制造的四大核心能力

3、         传统金融机构布局场景金融的必要性

Ø  应对互联网冲击

Ø  提升机构竞争能力

Ø  服务实体经济与消费转型升级

Ø  风险防控

4、         场景金融生态链与十大典型应用场景（2个图）

Ø  产品

Ø  渠道

Ø  平台

Ø  场景

Ø  客户

探路篇：银行场景生态建设的系统性路径

5、         场景金融生态面面观之金融场景四重生态：

Ø  场景金融引领者

思考：淘电商为什么有点拼不过抖电商？

Ø  产业互联网领导者

案例：看宠物垂直领域独角兽波奇网的“一盘大棋”

Ø  传统大行

工商银行：工银e生活+企业级业务框架

建设银行：智慧政务与房屋租赁业务架构

招商银行：手机银行+本地场景+公众号、小程序

Ø  中小银行：

案例：携手“美团”的江苏银行

      台州银行“生活圈”与“生意圈”

6、         场景金融和三个价值赛道

Ø  2G

Ø  2B

Ø  2C

7、         金融场景的四个基本要素

Ø  场景客群

Ø  金融产品

Ø  非金融服务

Ø  内容资讯

8、         B端的场景金融核心解决的是三大需求

Ø  支付交易需求

Ø  流动性需求

Ø  风险控制需求

顺应工业4.0，构建B端产业链场景

9、         个人需求的“一家子”与“一辈子”

 “支付钱包”构建C端智能场景

Ø  赚钱圈

Ø  花钱圈

Ø  社交圈

实战篇：发展场景金融：如何突破场景搭建和获客活客瓶颈

10、    金融生态场景搭建“四梁五柱”：

Ø  PCPS：

产品、客群、痛点、场景

Ø  五柱：

选：选场景、选客群、选流量

找：关键人、关键平台、关键渠道

进：“三定三上”与“两进两出”

沉： 金融与非金融服务出圈、让客户不再流失

“熟人经济”的裂变、让议价能力不再难

“五个一”交叉销售、让口碑营销自然而然

评：基层营销团队的“点对点”、“面对面”与“手拉手”

   “跑马圈地”还是“割地赔款”场景搭建考核机制

    客户经理赋能：不是行业小专家就是国民大侄子

11、    银政企农圈层共建下的农区金融生态场景

Ø  产业兴旺：种植业、畜养业、渔业、村办企业等场景

Ø  生态宜居：绿色金融与乡村旅游场景搭建

Ø  乡风文明：党建加金融、乡风网红场景搭建

Ø  治理有效：38妇女、61儿童与99老人场景搭建

Ø  生活富裕：“小镇崛起”返乡青年技术人才

          “共同富裕”与创业创新

           “富口袋”更要“富脑袋”

  案例：

12、    城区金融生态场景

Ø  职场场景（3大类11个小场景）

行业与供应链

园区与市场

创业人才

Ø  生活场景

衣食住行：汽车场景、美食美客、智慧物业、社区民星

亲子养老：智慧医疗、小小银行家、金色晚年康养计划

自我成长：女性客群的“第三空间”、社会公益

萌宠生活：猫猫狗狗生活圈、狗爸猫妈交友圈

案例

唐山银行“火锅达人秀”

练习

杨梅村、周口党建加金融、

尾声：伟大的叛逆还是无尽的青春、向阳而生、我们在路上

13、    银行场景金融的“三个三”思考

三个局限：

Ø  思维局限

Ø  能力局限

Ø  文化局限

三大焦虑：

Ø  谁是客户：消失殆尽的C端红利和创新空间

Ø  盈利模式：流量如何转化为收益

Ø  如何管理：场景金融的最大焦虑

三种模式：

Ø  赋能客户的自建场景

Ø  发挥禀赋的链接一切

Ø  模式不重要、运营最重要