资产配置理念在营销中的运用

资产配置理念在营销中的运用

培训对象：网点行长 /财富条线主管/理财经理 

培训时间： 1天（6小时，可根据需求重点酌情设计）    

授课老师：柳辰

课程亮点：互动式培训(分组讨论/案例研讨) 

课程目的：资产配置是近些年被广泛提及的一个概念。资产配置的作用不仅仅体现在资产管理端的配置策略上，还可以利用资产配置的理念在财富管理端的销售行为中很好的运用。这门课的学习重点并不是如何做资产配置，而是通过学习让大家树立正确的资产配置理念并掌握如何帮助客户进行资产配置理念的传导，进而达到在资产配置的逻辑下进行产品销售的目的。

1.从时代的洪流中审视为什么要做资产配置(1H)

1.1一个时代正在慢慢过去，单一产品销售不再美好

1.2权益类投资的时代中我们的问题

1.3资产配置是唯一免费的午餐

2.资产配置的一些基本概念(0.5H)

2.1纠偏

2.2资产配置的基本理论与原则

3.客户端资产配置逻辑的梳理(1.5H)

3.1财富管理每个人从生到死贯穿终身的事情

3.2着眼于长期90%以上的收益来源于资产配置

3.3资产配置的核心在于策略的制定和调整

3.4机构时代专业致胜

3.5选产品从来都不是重点

3.6产品专家不要面对客户，面对客户的是配置专家

4.如何运用资产配置理念影响客户的决策(2H)

4.1学会通过资产配置理念去做KYC

4.2学会用客户自身体验说明资产配置的力量

4.3学会从热点事件快速切入资产配置

4.4学会用定期检视和动态调整锁定客户关系

4.5学会用资产配置去销售最难销售的产品

4.6学会用资产配置专家形象去增加客户信任

4.7学会用方案解决客户生命周期问题

5.资产配置营销通关及分组role play(1H)

共两次机会，第一次通关的概率不超过25%，两次均未通关人员在15%上下

讲师分析和复盘大家的话术