证券投资基金专业知识进阶

2. 为什么要投资基金？基金的优势是什么？

3. 产品功能比较：

1）基金VS股票  

2）基金VS银行理财

3）基金 VS 国债

4. 基金净值

1）基金份额净值

2）基金积累净值

5. 基金的认购、申购和赎回

6. 基金费率

1）交易产生费率：认购费率、申购费率、赎回费率

2）持有阶段费率：管理费率、托管费率、基金服务费率

3）基金费率对比

7. 基金管理公司及其优势特征

8. 如何判断与选择基金经理

第二部分：基金家族

1. 主动型基金 VS 被动型基金

2. 封闭式基金 VS 开放式基金

3. 货币型基金、债券型基金、股票型基金、混合型基金

4. FOF 、ETF、LOF、QDII、REITS

第三部分：指数基金

1. 指数基金的概念与特点

2. 指数基金的优势

3. 宽基指数基金 VS 窄基指数基金

4. 行业指数基金 VS 主题指数基金

5. 重要指数：

1）沪深300指数

2）中证500指数

3）创业板指数

4）上证50指数

5）科创50指数

6）中证全债指数

第四部分：基金定投

1. 什么是基金定投

2. 基金定投的优势与劣势

3. 基金定投的微笑曲线

4. 基金定投适合群体

5. 如何进行基金定投

1）如何选择基金定投标的

2）如何设置定投频率

3）如何决定定投金额

4）定投周期与定投最终目的

第五部分：基金挑选

1. 七重基金选择维度

1）长期业绩维度

2）投资策略维度

3）风险控制维度（Beta值、最大回撤、夏普比率）

4）公司优势维度

5）基金评级维度（晨星评级、金牛奖）

6）基金经理维度

7）基金费率与基金规模维度

第六部分：时机把握

1. 对应指数市盈率与市净率历史数据分析

2. 基金重仓股整体估值判断

3. 经济循环周期位置判断

4. 行业运行周期与未来发展趋势

5. 整体仓位控制与心理准备

第七部分：基金赎回

1. 金额申购、份额赎回

2. 基金净值确认与赎回时间确认

3. 短周期赎回基金的费用损失

4. 什么是赎回费计入基金资产

5. 五种赎回策略

1）目标赎回法

2）回撤赎回法

3）估值赎回法

4）分批赎回法

5）替代赎回法

第八部分：基金的坑

1. 低净值基金风险比高净值基金小

2. 听消息、跟风身边人投资基金

3. 下跌越厉害的基金后期上涨越凶

4. 任何基金都适合投资

5. 无脑认购最爆款新基金

6. 买基金可以短期操作

7. 分红越多的基金质量越高

8. 买入基金永久持有

9. 基金是刚性兑付的，因此没有风险