资产配置实战

《资产配置实战》课程纲要

第一部分：资产配置模式

1. 资产配置在金融服务中的重要性

2. 标准普尔四象限及其运用说明

3. 美林时钟与资产配置循环

4. 商业银行资产配置的重头戏

第二部分：保险配置

1. 中等收入群体与高净值群体的保险需求分析

2. 保险在资产配置中的重要作用

3. 人寿保险的六大功能说明

4. 保险销售实务讲解：

1） 客户个人背景信息与保险需求分析

2） 客户家庭的保障分析与保险成交

3） 客户退休养老储蓄与储蓄类保单的需求激发

4） 保单的法律属性、金融属性和优势功能详细说明

5. 期缴购买年金保险的理由分析与成交讲解

6. 大额保单成交的案例分析与切入点解读

7. 保险公司与保单的安全性说明

8. 两个重要的储蓄保单观念沟通故事讲解

9. 七个最常见客户反对问题处理

1） 保单收益率太低

2） 缴费时间太久了

3） 保险公司倒闭了怎么办

4） 保单流动性太差

5） 我已经买过保险了

6） 我的亲朋好友就是做保险的

7） 我之前买保单被坑过

第三部分：公募基金配置

1. 公募基金的客户群体画像分析

2. 客户购买公募基金的动机说明

3. 债券类公募基金的销售时机

4. 权益类（偏股型）公募基金的销售切入角度

5. 基金购买的三类群体解读

6. 一次性权益类基金销售的模式

7. 基金定投销售该怎样操作

8. 核心基金与卫星基金的概念

9. 公募基金历史收益率数据解读

10. 销售案例列举：中证 500 指数基金销售示范

11. 购买公募基金客户群需求激发（购买基金理由）

12. 客户亏损应对方案1）历史熊市数据展示

2） 亏损基金区分类别的应对方式

3） 客户心理安抚技术（冲动与恐惧）

第四部分：固定收益产品配置

1. 银行利率波动趋势

2. 债券配置逻辑与客户群体分析

3. 债券收益率范围数据与常见风险

4. 债券基金销售的动机与说服角度

5. 债券在资产配置中的作用分析

6. 债券型基金的配置理由与推荐