养老金新政解读与养老规划讲座

高客沙龙：《养老金新政解读与养老规划讲座》

——赵燕老师 3 小时

课程目标：

本讲座针对银行高净值客户沙龙专门研发定制。对银行客户如何做好养老规划，通过真实鲜明客户案例分享，让客户意识到养老规划越早越好。解读国家养老金最新政策和金融机构最新养老金计划，通过分析养老趋势、养老成本、养老风险、养老保障把养老计划提上议事日程。

课程收益：

Ø 让客户了解国内外养老趋势

Ø 专业分析有无养老保障区别

Ø 与客户分享养老成本与风险

Ø 传统老百姓养老方式优劣势

Ø 专业养老规划的优势与分析

课程大纲/要点：

一、 国内外老龄化发展的趋势与养老政策

1) 国内外养老趋势

2) 日本老龄化严重

3) 国内老龄化数据

4) 养老政策解读

5) 养老金制度保障

二、 中国养老规划目前现状（举例说明）

1） 四种养老方式

2） 六大养老成本

3） 意外风险冲击

4） 传统养老方式（优劣势）

三、 专业养老规划的六部曲

1) 精神规划

2) 物质规划

3) 生活规划

4) 财富规划

5) 家庭规划

6) 传承规划

四、 专业养老金融工具

1) 银行存款

2) 基金定投

3) 养老保险

4) 养老金专项投资账户

5) 其他养老方式

五、中国养老规划实践篇

Ø 提前规划退休（规划时间越早越好）

Ø 退休医疗保障（重疾医疗保障计划）

Ø 退休基金计算（60-90 岁养老金规划）

6) 退休保障工具（退休后可以继续赚钱方法）

六、养老保险产品对接与营销技巧

Ø 不同客户种类养老风险分析

Ø 客户分层分类养老保险营销

Ø 养老规划与金融产品资产配置

Ø 养老规划与非金融权益的服务