反洗钱

课程背景：

点钞、文字录入、传票是银行从业人员的基本技能，也是非常传统的技能，是一代代银行人创造和实践的智慧结晶，是薪火相传、技艺传承的文化火把。时代发展离不开传统文化的沉淀和传承，离不开匠人精神、技艺文化的传递。点钞识假和文字录入竞赛是速度和效率的比拼，展现的是一种自强不息、拼搏向上，突破自我的竞争文化，最能体现银行人的核心软实力。

会点、会敲、会录入的不叫技能，点得快且准、敲得快且准、录入的快且准的那才叫技能。有学过这三项技能的人深有体会，练到了一定阶段会遇到瓶颈，很难突破。更有甚者，一开始方法就错了，练起来更费劲。这时候需要老师的指导与点拨。《全能赢家—点钞、文字录入、传票技能培训》课程不像理论课程，它需要的是方法正确、优质，技术细节看清、看透，做到每一个动作标准规范。这个课程就是教会你这些方法、细节和技巧。不论是刚入行的新员工，还是参加竞赛的选手，都能够从培训辅导中学到技能。

课程收益：

ü  对反洗钱有基本的认识；

ü  了解反洗钱的重要性及自身的职责；

ü  学会一些基本的洗钱手段，更好地发现洗钱行为；

ü  培养反洗钱的风险和合规意识。

课程特色：

案例引导、启发性，互动性强；

紧贴实际操作层面，实用性强；

深入浅出、易于掌握。

课程时间： 3小时

课程对象：运营、零售、反洗钱专岗等相关人员

课程方式：翻转课堂、案例讨论、问题研讨等

课程大纲

案例导入：第一例被判处洗钱的案件——阿里·卡彭洗钱案

第一讲  洗钱

1、洗钱的定义

2、洗钱的方式

2.1地下钱庄（匿名、空壳）

案例：最大的汇兑型地下钱庄案——4100亿

2.2离岸公司

2.2.1什么是离岸公司

2.2.2离岸公司的洗钱方式

案例：陈水扁家族洗钱案

2.3艺术品市场

案例：赝品也能拍出上亿，甚至几亿的天价

2.4拍电影

案例：一年拍出700多部的电视剧，真正上线的不到200部

2.5房地产

案例：重庆傅尚芳洗钱案

2.6赌博

案例：某下马官员自称赌神

2.7金融产品交易市场

案例：比特币洗钱案

3、洗钱的三个阶段

3.1放置

2.2离析

3.3整合

4、洗钱的危害

4.1助长上游犯罪

4.2破坏金融秩序

4.3损害国家形象

第二讲  反洗钱

1、反洗钱的定义

2、反洗钱的意义

2.1打击和遏制上游犯罪

2.2维护金融秩序

2.3融入世界金融体系

2.4提升国家形象

3、反洗钱监管形势

3.1双罚制

3.2“严”字当头

第三讲  金融机构反洗钱义务

1、反洗钱原则

1.1风险为本

1.2审慎均衡

2、反洗钱三大义务

2.1客户身份识别义务

2.2大额和可疑交易报告义务

2.3客户资料和交易记录保存义务

3、反洗钱处罚的要点

3.1客户身份识别

3.2大额和可疑交易报告

第四讲  洗钱的约束与规范

1、一法四令

2、FATF40+9建议