风险控制基础与实战操作

市场风险猛如虎、风险控制护远航

《风险控制基础与实战操作》

主讲：肖剑老师

【课程背景】            

风险控制是企业长远发展的坚实基础；但社会实践中，很多企业都在重复着一个奇怪的循环，企业顺着经济大势快速崛起，在短期内积累了巨额的利润，但当宏观经济调整来临的时候，却无法抵御市场的波动，多年的积累最终付诸东流；也有企业不断地发展壮大，但由于风险控制制度的缺失或没有很好地执行，使得企业效率日渐降低，最终逐步丧失在市场中的竞争优势，这到底是为什么呢？

 肖老师就带您剖析具体原因，带您进入到风险控制的领域，帮助企业为长远的发展奠定坚实的基础！

Ø  在这个历史性的时代面前，风险控制是每个企业与个人必须掌握的技能，只有懂得了风控的本质，才能在经济的潮起潮落间，屹立不败之地！

Ø  面临的复杂情况、外部环境的变化速度以及挑战可谓前所未有，如此复杂的环境，只有建立起有效的风险控制策略，才能达到，不管风吹雨打，胜似闲庭信步的境界！

Ø  市场复杂，太多人每日陷在纷繁的信息中，焦虑重重；如何评估风险，如何科学抉择，如何看穿事物本质，只有优秀的风控策略思维才能到达化繁为简、认清事实的目的！

Ø  在经验、信息、时间等因素都很有限的情况下，如何快速的做出有效合理的判断抉择；如何将风险控制在最低水平，从而最大化保障自己的利益；在变化万千的经济世界里，如何通过风控来建立自己的优势，保证企业能够长久的平稳发展？实用的风险控制思维是保障企业远航的坚实基础！

    课程从很多实际案例出发，揭示风险背后不为人知的客观规律。解决学员在风险控制过程中面临的“没体系、少方法、执行难”的三大难题，使学员学之解惑，学之能用，带领学员对风险控制有深度的了解，并能够帮助企业进一步优化风险控制的总体策略。

【课程收益】

Ø  将风险控制的概念与基本框架进行深入讲解

Ø  掌握风险控制的三个目标、五大要素，与此相关30个重要风险点

Ø  掌握风险控制策略制度化的重要方法，帮助企业快速优化风控制度

Ø  掌握目前国际主流的风险控制制度设计理念，并深入分析其优缺点

Ø  经过方法优化，帮助企业控制住实质性风险的同时，又避免流程繁琐效率低下

Ø  掌握风险控制的核心本质，帮助企业全面掌控住各类风险

【课程特色】干货，没有废话； 科学，逻辑清晰；实战，学之能用； 投入，案例精彩

【课程对象】董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理等企业高管人员及风控相关工作人员；

【课程时间】1-2天（6小时/天）

【课程大纲】

一　企业风险制度的基本框架

　　（一）国际风险控制理论的发展
　　1、两要素论
　　2、三要素论
　　3、五要素论
　　4、八要素论
　　（二）我国风控理论的发展

1、 制度论

2、 结构论

3、 成分论

（三）风险控制的五个目标

二、风险制度体系的基本框架

（一）内部环境
　　1、治理结构、内部机构设置与权责分配

Ø  治理结构

Ø  组织机构设置

Ø  权责分配

Ø  公司治理设计的三个维度

Ø  公司治理设计过程中的10大风险点

2、发展战略的制定及机构设置

1）发展战略的要素分析：

Ø  宏观环境分析

Ø  行业环境及竞争对手分析

Ø  行业周期分析

Ø  行业集中度分析

Ø  经营环境分析

2）企业经营分析

Ø  企业资源分析

Ø  企业能力分析

Ø  核心竞争力分析

Ø  发展战略的实施执行

Ø  企业制定与实施发展战略的3大风险点

5、反舞弊机制
　　6、内部审计机制
　（二）风险评估
　　1、目标设定

Ø   了解和评价企业经营环境及经营现状

Ø   提出组织发展的安全需求

Ø   选择最佳的风险控制措施

Ø   建立安全管理体系

Ø   制定有效地安全策略

2、风险识别
　　  1）风险分类
　    2）风险识别方法

Ø   财务分析法

Ø   流程图法

Ø   关联树法

Ø   头脑风暴法

Ø   德尔菲法

3、风险分析

Ø   风险分析的流程与维度

Ø   风险分析的技术与方法

（三）控制活动

　1、职责分工控制——不相容职务分离原则
　　2、授权及审核批准控制
　     1）授权批准方式
　　   2）授权批准体系

Ø   授权批准的范围　　

Ø   授权层次

Ø   授权责任

Ø   授权批准检查制度

3、资金活动控制

Ø   资金活动风险控制的基本原则

Ø   科学决策是核心——决策的方法论与实践

Ø   制度建设是基础

Ø   业务流程是重点

Ø   风险控制点是关键

Ø   资金集中管理是方向

Ø   严格执行是保障  

4、财产保护控制

Ø  限制接近财产实物

Ø  定期盘点

Ø  妥善保管有关资产记录的文件和文档

Ø  财产保险

Ø  财产记录监控

5财务系统控制

Ø  财务报告的编制与流程

Ø  财务报告的分析与主要风险点

Ø  财务报告分析风险管控措施

（四）、监督检查
　  1、监督检查的种类
　  2、监督检查的组织机构
　  3、风险控制控制的评价制度
　  4、监督检查制度执行过程中的要点

三、 风险管理基本方法与要素

1、 风险控制的目标

Ø  风险偏好的设定

Ø  风险容忍度测算

Ø  风险压测试与敏感性分析

Ø   

2、 信用风险控制的应对

Ø   常用的风险应对策略

Ø   风险报告制度与流程

Ø   专家咨询模式

Ø   风险处理方案的执行与监控

3、 风险资产的处置

Ø   风险资产的分类

Ø   风险资产主要的应对策略

Ø   风险处置的主要方式

Ø   风险处置后的相关问题

四、 风险控制在实际工作中主要存在的问题与解决措施

1主观风险意识弱及其解决措施

2与企业发展阶段不匹配及其解决措施

3风险控制目标不集中及其解决措施

4关键控制点偏离及其解决措施

5成本效益比失衡及其解决措施

6缺少部门协同性及其解决措施

7控制程序脱节及其解决措施

8责任主体不清及其解决措施

9制度迁就环境及其解决措施