集团客户风险管控专题培训

一、集团客户认定

1、实际控制人

2、关联交易

3、资金管理方式

4、经营管理方式

二、集团客户的风险管理要点

1、集中授信

2、风险额度分配与认定

三、集团客户的贷前调查要点及案例分析

1、企业组织结构

2、实际控制人与股东信息

3、融资方基础信息

4、信用记录与履约记录

5、集团架构与组织机构

6、财务状况调查

7、法律调查

8、融资项目情况调查及还款来源调查

9、现金流分析及预测

10、广义的第二还款来源（抵押物及其他）分析

四、集团客户的贷前调查关键内容

1、组织架构与股权关系

2、经营方面的关联关系

3、关联交易情况

4、资金管理模式

5、实际控制人

6、核心业务与盈利来源

7、商业模式与经营风险

8、行业特征与外部环境

五、跨国集团授信管理策略

1、跨国集团的组织机构与管理模式

2、国别风险分析

3、资金管理模式与相关风险分析

4、中国境内企业情况与相关企业风险分析

六、与集团客户授信风险管控相关的大数据管理

1、关键数据分类管理

2、数据获取渠道与分类分析

3、与集团客户授信风险相关的大数据分析模式