课程对象:金融机构、银行票据业务相关从业人员
课程方式:
线下:讲解+案例分析+小组讨论
线上:直播/录播
课程特色:
1. 艾静老师拥有十六年国有大型商业银行风控、合规、法律从业经验,在银行风险管理、合规案防、反洗钱、反电信诈骗、大数据风控等方面有非常丰富的理论知识和实战经验。
2. 培训针对性、实操性强,具有独特的专业优势。理论案例化、案例故事化、故事情节化、情节实战化;讲解深入浅出、通俗易懂,让学员听得懂、愿意听;综合运用视频、文字、图片、互动、案例讨论等方式,充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟,课堂气氛轻松活泼,摆脱纯讲理论的刻板模式。
课程大纲:
一、银行案件与操作风险
1. 什么是银行案件?
2. 银行案件的分类
3. 银行案件与操作风险的关系
二、监管关注的银行票据业务风险点、案例及防控措施
1. 风险点1:办理银行承兑汇票业务时,未有效识别变造、伪造票据
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
2. 风险点2:办理票据业务时,对票据要素审核不到位
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
3. 风险点3:存在“先贴后查”“未查先贴”情况,针对有他查的票据未向他查行进一步核实查询原因
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
4. 风险点4:作废票据未加盖作废章(或剪角),未妥善保管流入市场
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
5. 风险点5:纸质票据实物保管不善
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
6. 风险点6:票据转贴现或回购业务的资金划付不合规
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
7. 风险点7:交易对手准入资质审核不到位
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
8. 风险点8:贸易背景真实性核查不严
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
9. 风险点9:违规与“票据中介”开展交易
1)风险点描述
2)风险案例
3)银行风险防范措施
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