(微信同号)课程对象：金融机构、银行从业人员
课程方式：
线下：讲解+案例分析+小组讨论
线上：直播/录播
课程特色：
1. 艾静老师拥有十六年国有大型商业银行风控、合规、法律从业经验，在银行风险管理、合规案防、反洗钱、反电信诈骗、大数据风控等方面有非常丰富的理论知识和实战经验。
2. 培训针对性、实操性强，具有独特的专业优势。理论案例化、案例故事化、故事情节化、情节实战化；讲解深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用视频、文字、图片、互动、案例讨论等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱纯讲理论的刻板模式。
课程大纲：
一、热点案例导入：“伪现金”洗钱典型案例
1. “伪现金”洗钱的含义
2. “伪现金”洗钱的特点
3. 银行如何防范“伪现金”洗钱
二、洗钱的基本概念
1. 洗钱含义的由来
2. 洗钱的定义
3. 洗钱的三个阶段
三、洗钱的上游犯罪及途径
1. 毒品犯罪概念及案例
2. 黑社会性质组织犯罪概念及案例
3. 恐怖活动犯罪概念及案例
4. 走私犯罪概念及案例
5. 贪污贿赂犯罪概念及案例
6. 破坏金融管理秩序犯罪概念及案例
7. 金融诈骗犯罪概念及案例
四、反洗钱最新监管政策重点解读
1. 《反洗钱法（修订草案）》重点解读
2. 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（简称“1号令”）重点解读
五、客户身份识别与尽职调查（结合最新监管政策要求讲解）
1. 自热人客户身份识别与尽职调查
1) 自然人客户身份识别与尽职调查的基本信息
2) 自然人客户初次识别与尽职调查情形及要点
3) 自然人客户持续识别与尽职调查情形及要点
4) 自然人客户重新识别与加强型尽职调查情形及要点
5) 自然人客户身份可疑特征及尽职调查要点
6) 自然人客户行为可疑特征及尽职调查要点
7) 自然人客户账户可疑特征及尽职调查要点
8) 自然人客户资金划转可疑特征及尽职调查要点
9) 自然人客户代理人可疑身份识别与尽职调查要点
2. 非自然人客户身份识别与尽职调查
1）非自然人客户身份识别与尽职调查的基本信息
2）非自然人客户初次识别要点及尽职调查要求
3）非自然人客户持续识别要点及尽职调查要求
4）非自然人客户重新识别可疑特征情形及加强型尽职调查要求
5）非自然人客户受益所有人识别及尽职调查要求
3. 常见的虚构身份的方式
1）伪造证件
2）冒用他人证件
3）执行业务人与实际控制人不一致
4）买卖银行账户
4. 反洗钱尽职调查技巧
1）“乔哈里窗”原理
2）信息类型划分和“盲区”信息锁定
3）缩小盲区，扩大共识区
4）尽职调查常见沟通技巧
六、客户身份资料和交易记录保存
1. 客户身份资料和交易记录保存范围
2. 客户身份资料和交易记录保存方法
3. 客户身份资料和交易记录保密
七、大额交易和可疑交易报告
1.大额交易报告
1）标准
2）案例
2. 可疑交易报告
1）标准
2）案例
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