(微信同号)授课对象：
银行客户经理、支行行长、信贷审查和审批人员、资产保全管理人员、分行信贷管理人员
1《担保法》及其保证贷款业务中的法律风险及防范
1.1保证主体违法导致保证合同无效
1.1.1村、居委会能否成为保证主体？
1.1.2香港人、外国人能否成为保证主体？
1.1.3民营医院、学校能否成为保证主体？
1.1.4案例解析：因保证主体违法，银行遭受损失
1.1.5担保链法律风险如何防范
1.1.6多人保证、联保、互保及混合担保如何防范关联风险
1.2保证程序违法导致保证合同无效
1.2.1案例导入：银行如何审查保证合同签署前置程序的合规性
1.2.2章程在保证程序合法性审查中的重要性和审查技巧
1.2.3企业对外提供担保和对内担保在程序上的区别
1.2.4股东会决议过半数有效的含义及股东行使撤销权对银行的风险
1.2.5银行对股东会决议的签字是负形式审查还是实质审查
1.2.6不同企业类型对保证程序的影响
1.2.7股份有限公司和有限责任公司如何审查最新股东的真实性
1.2.8集团关联企业与隐名股东如何识别及风险防范
2《物权法》及其抵押贷款业务中的法律风险及防范
2.1抵押物法律属性对抵押效力的影响
2.1.1案例导入：国内有些省份推出“三权抵押”对银行是喜是忧
2.1.2银行如何把握国有划拨土地（光地）的抵押风险
2.1.3集体土地和宅基地的流转属性及一定程度的可抵押属性
2.1.4城市规划拆迁变化对抵押物的影响
2.2影响抵押品价值因素的法律思考
2.2.1房产整体性因素（某公司营业办公用房抵押案）
2.2.2商铺地理位置因素（某商铺抵押案）
2.2.3土地价格波动与在建工程因素（某公司光地抵押案）
2.2.4租赁合同对抵押品的价值影响（某公司写字楼抵押案）
2.3影响抵押优先权的法定情形
2.3.1建筑工程款6个月优先权
2.3.2税收优先权
2.3.3职工权益优先权
2.3.4留置权优先
2.3.5划拨土地出让金优先权
2.3.6最高额抵押期间因法院查封续贷的法律风险
3质押贷款业务中的法律风险及防范
3.1质押的法律属性对银行授信风控的影响
3.1.1质押的“三重”法律属性
3.1.2动产办理质押还是抵押的法律选择（汽车质押vs汽车抵押）
3.1.3股权质押（上市公司vs非上市公司vs有限责任公司）
3.2质押创新与监管发展要求
3.2.1银监会对解决“融资难融资贵”的战略思考
3.2.2商业银行质押可供创新的选择（知识产权：著作权、商标权）
3.2.3美国银行关于质押创新的有益启发
4《合同法》及其信贷合同操作典型法律风险及其防范
4.1信贷合同生效的意思表示方式的法律思考
4.1.1签字、盖章和摁手印的法律效力比较
4.1.2签字、盖章和摁手印的风险控制技巧
4.1.3法定代表人私章与签字哪种方式好
4.1.4企业公章真假识别技巧及多枚公章的法律风险应对
4.2主从合同法律效力的关联关系
4.2.1信用卡诈骗罪的立案导致保证合同无效
4.2.2贷款诈骗罪的立案导致抵押合同无效
4.2.3担保合同独立于主合同效力的处理技巧
4.2.4当前形势下刑民交叉程序的法律风险应对
4.3委托代理与表见代理对合同效力的影响
4.3.1授权书真实性审查的方法
4.3.2授权书主要风险审查要点
5《民事诉讼法》及其不良资产风险化解的自力救济
5.1风险化解杀手锏之一：“转化”
5.1.1以贷还贷的法律风险及注意事项
5.1.2展期的法律风险及注意事项
5.1.3存单止付、限额与质押的运用及风险点
5.1.4破产保护与和解的法律风险及注意事项
5.1.5承贷主体与担保方式的变化：转化的本质在于实质性降低风险
5.2风险化解杀手锏之二：“五权运用”
5.2.1银行行使代位权的技巧
5.2.2银行行使撤销权的现实困难
5.2.3银行行使抵销权的重要意义和技巧
5.2.4银行行使不安履行抗辩权的技巧和注意事项
5.2.5银行行使预期违约抗辩权的技巧和注意事项
5.3风险化解杀手锏之三：“催讨三字经”
5.3.1周小川：冰棍效应
1）催讨方式的合法边界（隐私权、肖像权与休息权）
2）催讨方式的艺术性（DISC模型与沟通技巧）
5.3.2催讨之“早”
5.3.3催讨之“专”
5.3.4催讨之“坚”
5.3.5 时效管理（主合同与从合同）
1)诉讼时效保护的7种方式
2）诉讼时效恢复的方法
3）催讨通知送达的有效方式及司法有效性认定
6《民事诉讼法》及其不良资产风险化解的公力救济
6.1公力救济手段概述
6.1.1从自力救济向公力救济的转化标准
6.1.2民事诉讼救济
6.1.3刑事诉讼救济
6.1.4刑事附带民事救济
6.2不良资产民事诉讼技巧与实务
6.2.1如何起诉，如何选择有效的起诉对象
1）债务人死亡情形应注意的事项
2）债务人逃废债务情形应注意的事项
3）法人人格否认与债务连带的认定技巧
4）假离婚真逃债的诉讼技巧
6.2.2如何保全：如何通过保全迫使债务人偿债
1）如何查找并控制债务人的资产？
2）如何使用诉前保全和诉讼保全？
3）处置优先权与有限受偿权的冲突：预查封vs首查封vs轮候
6.2.3如何举证：庭审中债务人常见抗辩理由
1）关于签署空白合同是否影响合同效力？
2）关于贷前调查不充分未尽职是否影响担保合同效力？
3）关于受托支付虚假是否影响担保合同效力？
6.2.4如何配合法院执行：执行中的及时性、启动型与终结性
1）如何有效变现不动产（房产、土地、在建工程）？
2）如何有效变现股权？
3）如何查找扣划类存款资产？（基金、理财产品、保单、公积金等）
2.2.5动产与不动产在执行程序中的关键注意点
6.3不良资产刑事诉讼技巧与实务
6.3.1以贷款诈骗罪迫使债务人就范
6.3.2以骗取贷款罪迫使债务人就范
6.3.3以信用卡诈骗罪迫使债务人就范
6.3.4报案、立案、公诉及监狱会见通信等主要注意点
6.4不良资产刑事附带民事诉讼技巧与实务
6.4.1刑事附带民事诉讼在银行运用的主要情形
6.4.2邢民交叉案件的注意事项
