新员工 柜面业务操作（法律）风险防控

【课程对象】新员工

【课程收益】

1、了解当前社会背景和监管趋势，明确风险防控工作压力。

2、认识各类柜面业务中蕴藏的操作（法律）风险。

3、通过真实案例学习，强化风险防控意识和问题解决能力。

【课程时间】6小时

【课程大纲】

一、商业银行运营操作风险防控的压力

1、外部风险冲击持续加大（案例）

2、监管现阶段检查重点及趋势（案例）

3、员工风险行为引发内部案件增加（案例）

二、个人银行结算账户之客户身份识别三审

1、一审开户文件

（1）有效证件及辅助证件的审核认定

（2）联网核查系统功能（案例）

2、二审意愿

（1）涉及银行账户买卖的可疑开户特征（案例）

3、三审身份

（1）冒名、假名开户的作案手法（案例）

（2）如何识别冒名开户（案例）

三、保护客户信息安全

1、刑法：侵犯公民个人信息罪（案例）

2、民法典：自然人的个人信息受法律保护（案例）

3、监管对金融消费权益保护工作的要求 信息安全权（案例）

四、现金出纳业务风险防控

  1、现金柜台管理要求（案例）

  2、现金调拨规章制度（案例）

  3、现金收付合规流程（案例）

  4、假币收缴合规流程（案例）

  5、残缺污损人民币兑换管理要求

  6、不宜流通人民币纸币、硬币金融行业标准

  7、全额清分和冠字号码查询工作管理要求

  8、人民币券别调剂服务管理要求

五、电子银行业务风险防控

  1、电子银行功能的开通与秘钥交付（案例）

2、业务功能风险提示的附随义务（案例）

六、自助设备及智慧柜台风险防控

  1、外部环境因素风险防控

  （1）设备管理与维护

  （2）监控管理与录像检查（案例）

  （3）公民个人信息保护

  2、人员因素风险防控

  （1）公正透明、服务群众（案例）

  （2）熟知业务、适度服务（案例）

  （3）严守底线、防控案件（案例）