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【以案例讲解为主导的课程安排】
强化银行反洗钱的正确认知
1. 最新反洗钱监管制度解读
Ø 中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发〔2017〕235号）
Ø 金融机构统反洗钱反恐怖融资管理办法（人民银行令〔2021〕3号）
Ø 《反洗钱法修改征求意见稿》的背景及监管导向
2. 基于监管检查视角的反洗钱内控体系
Ø 了解你的客户--关于客户身份识别
Ø 关于反洗钱培训--规划到留痕
Ø 反洗钱管理的主要风险点：信息系统、档案管理、人员管理、制度本身的漏洞
Ø 案例：小金库的反洗钱风险
3、如何配合人行反洗钱现场检查
Ø 正确认识金融机构反洗钱协查的意义
Ø 履行反洗钱义务：协助实施临时冻结措施
Ø 了解人行调查核实可疑交易的前提
Ø 金融机构予以配合提供有关文件和资料的三种情况
Ø 人行开展调查的正规手续
Ø 人行开展调查的权限
Ø 2020年度人民银行反洗钱罚单解读
4、反洗钱审计：从知道到做到
Ø 反洗钱审计的顶层设计：年度审计计划
Ø 反洗钱审计方案：基于精准定位的方案设计
Ø 反洗钱审计的现场管理：三会一课
Ø 历年反洗钱审计发现的风险点
强化消费者保护的正确认知
一、银行业消费者权益保护的背景
1、金融消费者权益保护的法律法规及管理规范
2、银行业消费者权益保护理念的形成
3、郭树清时代中国银保监会的监管思路
二、消费者权益保护工作的向上管理
1、公司治理责任
2、制度健全性设
3、如何处理与监管的关系
三、从管住自己的嘴到管好手下的人
1、投诉处理的话术
2、控制自己的情绪
3、处理投诉过程中的大忌
案例分析：池子手撕中信银行
四、消费者权益保护的例行审计
1、消费者权益制度健全性审计
2、消费者权益制遵循有效性审计
3、消费者权益审计报告及审计结果的运用
4、从关注风险到关注舆情
