消保评级课程大纲

课程背景：

自2021年7月出台《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》以来，各银行、保险公司及各大金融机构一直视作其为新工作，予以高度重视，虽在一定程度上加大人力与物力参与其中，但仍有困惑和难解条款，导致部分工作模糊不清停滞不前，对此针对该现象，整理相应文件资料，深刻剖析形成一门言简意赅的课程，以帮助各位银行消保评级相关人员顺利完成工作。

课程时间：3H

课程对象：消保工作人员、消保评级人员

课程方式：线上教学

课程大纲：

第一部分：认识《办法》与重点学习

1. 《办法》介绍：6张35条概述

2. 评级流程讲述：方案制定、机构自评、评价实施、档案归集

3. 各级监管办法：一二级监管方式、三四级监管方式

4. 重点内容强调

第二部分：资料搜集与档案管理

1. 人民银行消保评估相关资料准备

2. 银保监会消保评估相关资料准备

3. 行内各级消保评估相关资料准备

4. 电子与纸质消保档案整理与保管

第三部分：报告撰写与现场评级

1. 常规报告格式

2. 内容资料准备

3. 撰写修改报告

4. 锁定提交渠道

5. 现场评级应对

第四部分：日常工作与评级关联

1. 建设建立健全制度

2. 常规消保工作完善

3. 上级布置工作完成

4. 各类消保工作留底

5. 专人负责专人整理