(微信同号)前言
《“数智赋能”存贷业务精准营销顶层设计》服务方案基于xx公司与贵行的初步沟通，XX公司在全国农信机构的数据分析经验，结合行方践行的“普惠金融”长期发展战略，“守存量、寻增量、促增长”，在存量数据中找问题，找客群、找潜力，建体系，提能力，充分挖掘存量数据中的“客户金矿”，保障贵行高质量发展目标。我们认为：需要建立一套有序的客群精准营销体系，是一项长期工程，需要有耐心、愿探索、敢实践的思维与作风来“兔出重围”。
一、 项目目标
结合行方2023年业务发展战略，充分进行数据分析，从数据视角进行理性诊断，明确客群营销管理策略，有的放矢的进行名单制精准营销，建立员工营销自信，强化客户满意度和产品覆盖率，提升存贷业务产能，具体目标如下：
1. 理性数据化诊断、明确存贷款结构与调整方向
2. 明确存贷款客户稳定性，自检营销、服务、管理问题
3. 定位贷款核心突围客群，生成精准营销管理名单
4. 建立客户分析模型，为存量客户管理插上“数智化”羽翼，有的放矢的进行营销管理工作，提升精细化管理水平，培育数字化人才。
二、 项目实施流程
序号 | 工作模块 | 工作概述 | 工作模式 | 咨询公司 工作定位 | 银行工作 定位 | 工作 日期 | 配合 部门 | 参加人员 |
1 | 数据准备沟通会 | 与行方牵头部门沟通数据准备工作，保障数据准备工作信息一致性 | 腾讯会议 | 明确顶层设计需要的数据、数据标签范围、交付标准、交付时限等 | 1.会议组织 | 项目前7天 | 业务部 | 分管领导 |
2 | 数据准备核查 | 我方安排工作人员，检查数据准备情况，保障顶层设计工作顺利开展。 | 现场 | 对行方数据准备工作进行核对，查缺补漏，确保数据准备完整性 | 1.配合数据核查 | 项目前1天 | 数据提供部门 | |
3 | 顶层设计共识会 | 1. 成立临时项目组，保障顶层设计工作顺利实施 | 现场会 | 负责顶层设计工作流程介绍，对疑问环节进行答疑，形成共识。 | 负责会议组织，明确配合工作责任部门与责任人、与咨询公司相关人员签署数据保密协议。 | 第一天 | 业务部 | 分管领导 |
4 | 存款类数据分析 | 存款结构分析 | 现场 | 基于双方达成的共识，对交付的数据进行分析，分析内容包含业务经营现状分析、业务发展潜力分析、客群管理质量分析、客群流失率分析、客群分层营销分析、业务考核指标结构分析、业务结构分析等，最终形成产能报告与客户类精准营销名单 | 负责提供有效数据，并解答老师对数据标签定义、数据外的客观因素，积极与老师互动，以确保客户类清单的有效性。 | 第一天- | 业务部 | 数据提供 |
5 | 核心存款客户流失率分析 | |||||||
6 | 搭建近3-5年核心存款客户分析模型 | |||||||
7 | 定位核心存款客户，将名单细化到支行/人 | |||||||
8 | 贷款类数据分析 | 贷款结构分析 | 现场 | 第三天- | 业务部 | |||
9 | 客户经理贷款压力测算 | |||||||
10 | 授信未用信现状分析与关键问题 | |||||||
11 | 近3-5年贷款客户流失分析 | |||||||
12 | 规模增长：个贷客户提额模型建立与精准名单输出 | |||||||
13 | 组合营销：按揭类客群多信贷产品组合营销潜力分析，分类精准营销名单输出 | |||||||
14 | 交叉营销：收单类客群授信面分析，明确贷款营销潜力，并生成信贷精准营销名单 | |||||||
15 | 流失挽回：分析3-5年贷款流失率，明确挽回客群，生成精准营销名单 | |||||||
16 | 个性化客群分析（1类） | |||||||
17 | 顶层设计汇报会 | 数据分析报告撰写 | 现场 | 基于数据分析结果，撰写《“数智赋能”存贷业务管理策略与精准营销项目》分析报告 | - | 第四天晚上- | - | - |
18 | 数据分析成果总结汇报会 | 现场 | 负责对数据分析成果进行汇报，并解答领导疑问 | 负责会议组织 | 第五天 | 业务部/综合部 | 经营班子成员 | |
19 | 数据交付沟通会 | 对项目中产生的数据成果进行面对面交付 | 现场 | 负责对交付名单进行说明 | 接收数据交付成果，确保了解数据应用逻辑和场景。 | 第五天 | 业务部 |
备注：
由于各行数据的权限、系统开发度、信息完整度不同，分析结构和提交物会有一定的变动。以上为老师常用的分析项，实际交付情况根据行方提供的数据进行针对性调整。
三、 项目交付说明
(一) 2023年存贷产能来源分析报告
Ÿ趋势分析：存贷款发展趋势分析
Ÿ结构分析：定期存款结构分析
Ÿ产能来源：存款结构化调整策略与产能来源渠道分析
Ÿ产能来源：贷款营销潜力与营销机会分析
(二) 2023年存贷精准营销核心客群名单
ü Ÿ存款产能来源2-3类客群精准名单
ü Ÿ贷款产能来源4-5类客群精准名单
(三) 2023年存贷业务发展数据监管工具
1. Ÿ存款流失客户监测模型
2. Ÿ存款核心客户管理营销模型
3. Ÿ个贷客户提额增信分级营销管理模型
4. Ÿ按揭类客户交叉营销潜力分析与分级营销管理模型
5. Ÿ收单类客户贷款营销潜力分析与分级营销管理模型
6. Ÿ流失类客户激活分级营销管理模型
7. ……
(四) 数据分析模型源文件
四、 项目报价
机构完善部分
