小微产品营销与风控

小微产品营销与风控

【课程背景】：

随着银行业市场竞争的加剧，各银行纷纷推进零售转型，零售信贷与财富、信用卡业务成为转型路上的排头兵，三架马车并驾齐驱。在财富和信用卡发展同质化日趋激烈的情况下，信贷业务作为探路者，逐渐成为各个银行应对市场变局的重要战略之一。其中小微业务作为近年来银行的重点关注领域，对银行利润的提升、客户的获取、综合创利起到了举足轻重的作用，但随着业务发展的不断深入，营销人员技能的提升、如何深挖存量客户资源、拓宽小微信贷业务获客渠道及风险把控成为各家银行亟需解决的问题，所以作为银行人既要学习并利用创新思维与方法进行营销，提高技能技巧，又要合理规避风险，进而实现利润的最大化。

【课程特色】：

1、实战性---课程内容清晰、简洁、明了，上手轻松，做到招之即来，来之即战，战之即胜。

2、针对性---针对小微条线全流程人员量身定制，既包含营销策略和技巧，渠道维护，又囊括风险把控与判断。

3、互动性---采用多种互动形式，突出案例，结合工作情景，聚焦在实际工作中遇到的困难和疑惑，总结要点和话术。

4、反思性---透过问题看本质，通过问题反思全流程中各项动作是否实施到位，具有极强的代入感和实战效果。

5、逻辑性---点面结合、层层渗透，从现象极问题挖掘问题的个根源，强调举一反三，提高管理层的管理能力，提升一线人员的实战能力。

【培训对象】：小微条线全流程人员

【培训单位】：国有银行、股份制、城商行、农商行

【课程大纲】：

一、零售行业的变革与应对：

（一）银行面临的困惑

1、银行零售转型下的未来

2、应对与策略

3、信贷业务的发展趋势

（二）营销人员的迷茫

1、一线人员面临的现实困难与解决之道

2、“互联网思维”的启发与应用

3、营销模式的创新思维

（三）支撑团队的作用

1、产品经理的“道”与“到”

2、审批人员的“精”与“经”

3、风险人员的“控”与“恐”

二、业务与渠道的深度经营：

（一）市场定位及精准营销

1、 小微企业产品线

2、 小微企业客户目标选择

3、 异议处理

（二）渠道合作与营销策略

1、自我与同业的剖析

2、渠道合作的组合方案

3、营销策略七步法

（三）营销体系的塑造与整合

1、公金战略思维打造信贷体系化模式

2、建立渠道营销的“一户一策”

3、销售流程及实战技巧

三、风险的控制与联防：

（一）小微企业特征及风险控制要点

1、小微贷企业的特点及主要风险

2、小微企业的风险控制要点

3、贷前、贷中、贷后的连贯性

（二）风险环节的核心要素

1、人是一切因素的起源

2、银行审批的风险防控措施

3、联防联控机制的形成与实施方法

（三）保全措施与清收手段

1、保全措施

2、清收手段

3、面临的法律风险