有平安才能有发展
——网点合规经营与案件防范培训

时间：0.5-1天

第一章、重新认识银行合规与案防

（很多年的时间里，银行网点大都是业绩为王。然而，网点经营最重要的是安全，没有安全，再好的业绩都等于零，近年发生在网点的很多案件和声誉风险都已证明了这一点。）

1. 案例：客户信息泄密导致的客户死亡事件

2. 往年银行案件的特点

3. 这些都是银行案件的重灾区

4. 不法分子实施犯罪的途径与渠道

5. 案例：池子事件给合规工作带来的影响

6. 信息泄密对客户、银行、本人的损害

7. 重新认识合规工作的重要性

第二章、风险管理从培养风险意识开始

（近年银行80%的案件都发生于基层网点，而大部分案件都与违规操作有关。要做好突发事件管理，内部合规操作是基础。没有内部的合规而寻求网点拥有解决外部突发事件的能力，无异于要求一个病人拥有特种兵的体能。）

1. 案例分析：小错引发大祸——不做家访的惨重代价

2. 网点违规事件高发的原因分析

3. 每种风险管理规定都是鲜血留下的教训

4. 一组残酷的数据说明人性的可怕

5. 合规和风险管理是一种保护

6. 工作需要信任，也需要规则和监督

7. 学会在人情社会中坚持原则

第三章、从制度上杜绝风险

（管理者最重要的职责之一，就是把复杂的工作标准化，让原来需要专家才能完成的工作变成普通人也能够完成的工作。合规和案防都是很专业的工作，网点需要结合自身的情况，制定易于操作的合规与案防清单，让每个人都能够根据清单达到要求。）

1. 案例：打电话威胁客户的惨重代价

2. 银行风险管理制度设置

3. 银行风险管理人员设置

4. 银行风险管理的三道防线

5. 风险管理的基本流程

6. 网点如何制定自己的合规清单

第四章、培养良好的工作习惯

（治病不如防病，最好的网点，应该是对可能发生的意外事件都做好了充分预案，并进行有效分工和演练的网点。本章重点通过列举网点常见的突发事件并给出应对的建议，帮助网点合规副行长制定自己网点的意外事故应急方案。）

1. 案例：消失的存款

2. 好的工作习惯比能力更重要

3. 有助于风险管理的工作习惯

4. 如果你发现一个内部漏洞……

第五章、让网点远离潜在危险 ——外部突发事故及案件防范

（治病不如防病，最好的网点，应该是对可能发生的意外事件都做好了充分预案，并进行有效分工和演练的网点。）

1. 案例分析：一次意外事故发生后

2. 认识网点常见的意外事件

3. 学会及时发现并处理潜在危险

4. 应对突发事件的原则

5. 如何做好应急预案并演练

6. 练习：制作自己网点的应急预案

第六章、网点声誉风险管理与媒体应对

（网点面对的声誉风险大部分都源于客户的投诉，有效减少客户的投诉并在客户投诉时候进行有效的处理是管理声誉风险的最有效的措施。）

1. 案例分析：消失的存款

2. 了解媒体和记者以有效管理对方

3. 与媒体互动的三大原则与四大步骤

4. 常见场合下的媒体应对话术列举

5. 向上级汇报舆情风险的原则与要求

6. 应对媒体人员的通用话术

7. 向上级求助的流程与技巧