2022基金达人15种场景实战通关

<2022基金达人15种场景实战通关>

一、 全球基本面宏观视野

1. 人民币对美元为何一年半大涨11%?

2. 习拜会后的中美新局面？

3. 通胀是海啸还是海市蜃楼？

4. 全球股市何时拐点？

5. 利好哪些板块？

二、 中国宏观经济如何解读？

1. 过滤不必要的新闻，重点关注：

a) 货币是否宽松

b) 板块盈利改善

2. 过去a股牛短熊长

a) 2007/2015 一年涨完三年的涨幅，牛短

b) 2009~2013  熊长

3. 未来

a) 三牛二熊

b) 五牛三熊

c) 美国：连续12年牛市

4. 政策牛

i. 从银行融资转为直接融资，无牛不融

ii. 从房住不炒导向发展实业，无牛不兴

iii. 从居民储蓄转向投资实业，无牛不转

iv. 从金融全面开放到注册制，无牛不旺

5. 资金牛

i. 居民投资占居民储蓄比例目前2%，日德10%,美国34%

ii. 外资占a股市值目前3%，日韩10%

iii. 美国流动性外溢

iv. 北向资金本波下跌逆势大买

6. 投资方向

i. 抱团新视野

1. 外资只买白马

2. 抱团股的未来

a) 酒药白绿消化智＋顺周期

b) 从龙头到二线龙头

3. 港股有机会吗？

a) 满街都是上市公司主席

b) 仙股可能暴跌，务必小心

c) 董事长连枕边人都骗

4. 政策支持

a) 碳中和（年底财政投放）

b) 内循环（估值较低）

c) 硬科技（投资周期较长）

5. 新方向

a) 中概互联

i. 元宇宙

ii. 美团、顺丰、跑腿

iii. 淘宝、拼多多、京东

iv. 抖音、快手、b站

v. 腾讯、阿里健康...

b) 老龄化

i. 医药

ii. 保健

iii. 银发经济

iv. 年金账户

三、 技术分析解析

i. 多空判断的指标-three voters 三元表决模型

1. 周线看趋势

2. 三元表决指标使用方法

a) 效果回流测试

b) 调整参数后的操作效果

c) 目前趋势：看多

d) 何时买进？

ii. 买卖时机

1. 量能模式

2. 快速动态模式

3. 震荡市中的交易成本

4. 通关练习(课堂随机选取5种时点)

四、 投资必胜的三大定律

i. 滚动式投资

a) 市场预判

i. 左侧分析－猜

ii. 右侧分析－看

b) 外资如何操作？

ii. 正金字塔加仓

a) 越跌越买

b) 只在w型底部加仓

c) 只在牛市使用

iii. 景气循环

a) 周而复始，耐心就能发大财

五、 致富方法论

1. 时间致富

2. 风险致富

六、 理财阶梯

1. 活期

2. 余额宝

3. 每日理财

4. 国债

5. aaa公司债

6. 纯债基金

7. 6-1固收＋

8. 10-3固收＋

9. 混合基金

10. 偏股基金

11. 指数基金

12. 封闭式基金

13. 场内基金

14. fof基金

15. 养老基金

七、 快销方法论

1. 二选一法金牌销售习惯-快速营销—FABE法则升级版

a) 名

b) 利

c) 证据

2. 金牌销售习惯- 威力提问套路

1. 您感觉那家银行哪里可以更好？

2. 您不喜欢这方案的哪一部份？

3. 您比较重视收益或者安全？

4. 您对市场短期和中长期看法如何？

5. 您假日怎么安排？

6. 您在哪儿上班

3. 金牌销售习惯- 促成

a) 促成技巧—营销效率倍增

b) 直接法 —省下隔靴搔痒20分钟

c) 替代法 —省下犹豫考虑15分钟

d) 二选一法 —不同情境不同技巧

4. 金牌销售习惯 –反对问题处理

1.房老师品牌课程“一秒反击法”

a) 认同

b) 转移

c) 前进

2.话术干货-固定收益类产品反对问题

d) 理财收益他行高

e) xx银行更高

f) 三方理财更高

g) 预期收益能否保证？

h) 保本理财/非保本之引导

3.话术干货-权益类产品反对问题

1. 你自己买了多少？

2. 未来市场怎么看？

3. 有风险吗？

4. 之前买的亏了

5. 没信心

6. 你们服务不好

7. 你们后续没有跟进服务

8. 行情启动我再买

9. 客户索要礼品

10. 客户不合理的预期

11. 客户希望all in

12. 客户想要立刻清仓

13. 客户怀疑我们的专业程度

14. 客户责怪收益

15. 客户认为我们是骗子

16. 客户年龄太大

17. 客户很保守

18. 客户直接在证券、天天网买

19. 客户本业稳定，无需冒其他风险

八、 固收＋／含权理财／净值型理财／纯债基金的销售练习

1. 销售过程

a) 障碍

1. 一开始，客户是拒绝的

2. 强调主动管理-底气不足

3. 强调日日可买-焦点不对

4. 老新一起卖：永远选老的

b) 蜕变

1. 预期收益改为业绩基准：客户熟悉

2. 强调业绩基准的单张：客户秒懂

3. 已发行收益率的展示：客户心动

4. 已发行净值的稳定上升图：客户理解

5. 已发行收益率的变动幅度：客户放心

2. 专业关键：详细介绍投资标的为何安全？

a) 收益可以固定吗？

i. 和余额宝一样，收益有波动

ii. 余额宝的过去与现在

iii. 虽然有波动,但收益可能更高，上不封顶

b) 本金安全吗？

i. 依照规定投资标的与老理财相同

ii. 投资标的介绍

1. pr1：协议存款＋央票＋短融等一年以下货币市场工具

2. pr2：利率债＋高评级信用债

3. pr3：利率债＋信用债

3. 债券体系

i. 利率债

ii. 信用债

1. 公司债

2. 可转债

3. 企业债

4. 城投债

iii. 巴塞尔协定

iv. 债券价格因素

1. 利率

2. 供给

3. 评级

v. 万一遇上黑天鹅怎么办 - 价值回归

4. 净值型理财产品的五个就是

i. 平均收益就是比余额宝高

ii. 平均收益就是比货币基金高

iii. 同为Pr2的安全性就是和以前一样

iv. 开放式的流动性就是比以前好

v. 领取超过基准的收益，就是风险贴水

5. 净值型理财产品的促成技巧

i. 无缝切换

ii. 理直气壮

iii. 没得选择

iv. 秒杀抢购

v. 好多客户都…

vi. 收益浮动,pr2波动不大

vii. Pr2安全性和以前一样

viii. 有机会拿更多

九、 偏股型／混合型基金销售练习

1. 卖点输出

a) 短期利益

1. 过去收益

2. 经理人掌盘纪录

3. 政策未来半年支持

4. 板块盈利好转或爆发

b) 长期利益

2. 基金挑选

a) 规模

b) 标的

c) 集中度

d) 报酬率

e) 经理人

十、 15种场景通关练习

1. 抽选在售基金

2. 抽选学员逐一通关

3. 通关形式：老师扮演客户, 随机情境，测试者口语回答

4. 情境：

1. 全白：完全不懂理财客户如何沟通

a) 谁是每次金融危机受伤最重的人

b) 月光族如何理财

c) 361法存第一桶金

d) 先买房还是先买车？

e) 银行最怕你怎么存？

f) 买房还是好投资吗？

2. 丁白：除了基金二字，其余不知

a) 平时乱买一汽，想要低风险稳收益的基金不知道买哪一个？

b) 买了直接亏5%，再也不碰了，还是理财稳当

c) 就放在那里，结果越放越少，再也不玩了

3. 产品白，不懂基金与理财工具的种类

a) 活期vs余额宝

b) 余额宝vs纯债基金

c) 定期vs纯债基金

d) 国债vs纯债基金vs净值型理财

e) ETF能介绍一下吗？手续费便宜吗？管理费如何

f) 养老型基金好吗？

4. 一慌，亏一块钱都发慌

5. 宝迷，抄支付宝的作业

a) 支付宝推荐的基金现在套住了怎么办

b) 某某宝推荐的基金，幸运的我全部买在最高点

6. 追星族，明星基金经理的铁粉

a) 我就是上了你们这些推荐基金经理的，但亏成狗了

b) 基金经理，头发越少的越好

7. 血亏，亏得吐血

a) 喝白酒头不痛，买了白酒头真痛

b) 我想抄白酒的底，白酒想抄我的家

c) 别的绿我都忍了，新能源天天绿，真受不了

d) 07年一直赔到现在

8. 追v族，财经大v的追随者

9. 代炒，想赚钱又不想折腾

10. 游击队，一咬就走

a) 我啥也不懂赚了就跑，亏了也跑，这样对吗

b) 我从来只做短线，申购费在收益亏损面前微不足道

c) 涨到15%我就卖掉，跌到20%我就使劲买，这个思路对吗？

11. 选中板块，不懂如何选基

12. 炒基族，看准出手，反对定投

a) 我喜欢直接一次性买进，定投太慢了

b) 定投就是个笑话，连指数都跑不赢

c) 我从不定投只抄底，他敢跌我就敢加

d) 定投都是给新手玩的

13. 定投白，喜欢定投又没空的大忙人

14. 定投高手，懂定投

a) 定投的8%必胜法！

b) 定投一星期一次，山顶少买山谷多买，拿好就行了

c) 基金就是玩长线，跌了就投，不要追涨，亏不了的

d) 周定投，最近发现收益到了17%

15. 合格基民，想听理财经理对未来分析

a) 最新宏观数据解读

b) 社保、私募、公募基金调仓方向

c) 四季度赛道预测

d) 全球资产配置变化

5. 打分标准：

A. 技巧是否合理实用

B. 技巧话术是否可被复制学习

C. 能获得客户信任，让客户接受推荐

D. 能展现专业感

E. 能促成交易，异议处理