商业银行合规风险管理

商业银行合规风险管理

课程背景

由于银行业务竞争激烈，有的银行就出现了重业务发展.轻内控管理尤其是忽视员工职业道德教育的情况，一味地进行业务知识和流程的培训和考核，而对于主导员工行为的思想，并没有放到应有的高度来处理。思路意识很重要，方法技术更为重要。关键是要掌握合规风险管理的方法与技术，缺乏意识的合规等于没有灵魂，缺乏方法技术的合规等于空谈。

培训对象：银行中高层、网点负责人、客户经理、合规部、风险管理部、信贷部专职人员等

培训时间：两天

培训目标

培训银行员工树立正确的人生观和价值观，深入了解从业银行的商业银行文化内涵，重点培养员工的现代诚信意识和合规意识，强化员工的团队意识。掌握各业务条线合规风险管理的方法与技术，全面提升员工队伍的整体素质，提高银行的综合竞争能力。

培训方法：课堂讲授.案例解析.多媒体教学等互动形式

课程大纲

一、商业银行合规风险的现状及基本内容

1.我国商业银行合规风险管理的现状

1)     合规意识淡薄

2)     合规制度缺陷

3)     制度执行不力

4)     重任务轻风险

2．我国商业银行合规风险的成因分析

1)     信息不对称

2)     商业银行内部合规风险

3)     不正当竞争

4)     社会诚信度偏低

3.商业银行合规风险管理的整体框架

1)     树立一个中心――以客户为中心

2)     培养两种意识―现代诚信意识和合规意识

3)     培养三种能力――缺少三种能力引发的合规风险

4)     掌握四种方法――迷失四种方法的合规风险

5)     处理好五种关系――业务关系处理中的合规风险

二、信贷业务的合规风险管理

1.信贷业务合规风险及其防范措施

1)     信贷决策行为的合规风险

2)     信贷调查环节的合规风险

3)     信贷审查环节的合规风险 

4)     信贷审批环节的合规风险

5)     授信执行环节的合规风险

2．信贷业务合规风险管理案例解析

1)     诉讼时效管理的合规风险管理

2)     协议处置抵押物的合规风险管理

3)     借新还旧的合规风险管理

4)     实现担保物权的合规风险管理

3. 不良资产催收的合规风险管理

1)     以物抵债的合规风险

2)     申请支付令的合规风险

3)     行使代位权的合规风险

4)     行使撤销权合规风险

5)     行使不安抗辩权的合规风险

6)     申请抵销权合规风险

7)     申请贷款人破产的合规风险

8)     协调借款人重组的合规风险

三、负债业务的合规风险管理

1．负债业务的风险特征及其成因

1)     负债业务的风险特征

2)     负债业务的风险成因

2．负债业务风险类型及案例分析

1)     储蓄业务合规风险管理

2)     票据业务合规风险管理

3)     银行卡业务合规风险管理

4)     电子银行业务合规风险管理

5)     中间业务合规风险管理

6)     会计出纳业务合规风险管理

四、合规风险管理的整体思路

1、建立全流程风险管理思路

1)     重在事前防范

2)     事中防控的方法与手段

3)     事后管控的方法与思路

2、合规风险的基本防控措施和手段

1)     曲突徒薪的故事

2)     牢固树立防控意识

3)     建立健全防控措施

4)     充分运用现代科技手段进行实时监控

课程小结