银行机构《纸质票据防伪与业务风险防范》

2021版银行机构《纸质票据防伪与业务风险防范》课程大纲

【课程对象】需要鉴别纸质票据真伪和防范纸质票据业务风险的岗位人员

【课程时长】3小时

【课程目标】

1、认识票据的类别和作用；

2、学习和掌握票据的防伪特征和识别方法；

3、有效防范和堵截伪造型、变造型、克隆型假票据业务风险；

4、规范使用和有效利用票据鉴别仪鉴别纸质票据真伪；

5、瑕疵票据的识别与处置规范；

6、学习和掌握票据背书规定，规范处置票据背书错误等情形；

7、有效防范与票据业务相关的其他操作风险。

【课程目录】

    一、纸质票据的类别和用途

二、纸质票据防伪与假票据案例分析

三、票据业务风险防范

四、纸质票据“真假秒杀”测试

五、课程总结与学员问题解答

【课程大纲】

一、票据的类别与用途

二、票据的防伪特征与假票据案例分析

1、票据防伪特征与识别暗记

（1）票据底纹颜色特征

（2）票据号码特征

（3）水印

（4）安全线

（5）缩微文字

（6）荧光现象

1）纤维丝

2）团花

3）主题图案

4）大写金额栏

5）行徽

（7）红外现象

（8）汇票暗记

2、伪造、变造、克隆型假票案例分析

（1）伪造型假票据案例分析

（2）变造型假票据案例分析

（3）克隆型假票据案例分析

3、票据鉴别仪使用指导

三、票据业务风险防范

1、票面要素填写规范与审核要求

（1）票据绝对记载事项

（2）票据填写规范与审核要求

1）金额填写规范

2）日期填写规范

3）票据签章规范

4）涂销更改规范

2、票据背书规范与要求

（1）票据背书规定与规范

（2）背书错误的补救措施与处置规范

3、瑕疵票据的识别与处置规范

（1）瑕疵票据的概念

（2）各类瑕疵票据的规范处置方法与法律依据

四、纸质票据“真假秒杀”测试

五、课程总结与学员问题解答

（内容结束）