银行机构《反洗钱监管形势与法规政策解读》

2021版银行机构《反洗钱监管形势与法规政策解读》课程大纲

【课程对象】

银行业金融机构董事会、监事会成员，反洗钱合规部及其他各部门高级管理人员。

【课程时间】6小时

【课程目标】

1、学习和了解洗钱与恐怖融资风险、监管处罚、国际金融制裁形势与法规政策要求；

2、通过学习“风险为本”的反洗钱履职要求，强化对洗钱风险的认识，提升符合监管的管理能力；

3、梳理目前各金融机构在反洗钱工作方面存在的问题，及时合规整改，提高金融机构反洗钱管理工作的合规性和有效性；

4、通过可疑洗钱案例分析，强化金融机构反洗钱管理工作的履职能力。

【主要内容】

第一部分、反洗钱监管形势与国际金融制裁

第二部分、反洗钱法规政策解读

第三部分、“风险为本”的涵义和内容

第四部分、反洗钱履职义务的落实

【课程大纲】

第一部分、反洗钱监管形势与国际金融制裁

一、反洗钱与监管处罚形势

1、国际反洗钱组织及主要任务

2、中国反洗钱与监管处罚形势

3、近年来中国反洗钱报告及相关数据统计

二、洗钱犯罪与上游犯罪

1、洗钱犯罪的途径和方法

2、洗钱的危害

3、《刑法》洗钱罪的多次演变

4、洗钱犯罪的上游犯罪

5、洗钱犯罪与恐怖融资犯罪

6、洗钱犯罪与电信网络诈骗犯罪

三、反恐怖融资与国际金融制裁

1、反洗钱、反恐融资与国际制裁的关系

2、国际金融制裁

3、美国金融制裁

4、反恐和制裁黑名单筛查与监控

第二部分、反洗钱法规政策解读

一、法律法规体系

1、国家法律

2、行政法规

3、部门规章

4、规范性文件

二、反洗钱监管体系

1、国际反洗钱组织：FATF、EAG、APG等

2、反洗钱部际联席会议制度

3、反洗钱行政主管部门与监管方式

4、反洗钱义务机构

5、单位和个人的反洗钱义务

三、现行与修订版《反洗钱法》主要内容对比

第三部分、“风险为本”的涵义和内容

一、认识风险

1、对洗钱和恐怖融资风险的认识

2、认识风险的途径和信息来源

（1）内部来源

（2）外部来源

二、评估风险

1、客户风险等级划分

2、金融机构洗钱、恐怖融资风险自评估

三、控制风险

1、控制措施与实际的风险的相称性

2、控制风险措施（尽调）要与风险类型和程度对应

3、通过拒绝与某些类型客户进行交易来避免风险

第四部分、反洗钱履职义务的落实

一、构建有效的内部控制体系

1、董高监对洗钱和恐怖融资风险的认识和合规管理能力

2、反洗钱领导小组的议事规则和运作

3、机构、产品/业务、渠道的洗钱风险评估与管理

4、反洗钱系统建设

5、客户风险等级分类与强化尽职调查

6、支付结算与账户管理

7、各项反洗钱制度、实施细则的全面性、合规性、有效性

8、内部审计和常规检查

9、配合反洗钱检查与执法检查

10、保密制度

11、培训与宣传

二、客户尽职调查

1、客户尽职调查与客户身份识别的区别

2、初次尽职调查的风险识别与控制措施

3、持续尽职调查的重要性

4、重新尽职调查的可操作性和有效性

三、客户身份资料及交易记录保存

1、完整性原则

2、一致性原则

3、便捷性原则

4、合理性原则

四、大额交易和可疑交易报告

1、避免大额交易的多报、错报和漏报

2、合理怀疑+勤勉尽责=有效的可疑交易报告工作体系