银行机构《反电信网络诈骗、账户管理与可疑案例分析实务》

2021版银行机构《反电信网络诈骗、账户管理与可疑案例分析实务》课程大纲

【课程对象】

银行业金融机构运营管理部、反洗钱合规部、各业务部们客户经理、营业网点业务经办人员。

【课程时间】6小时

【课程目标】

1、了解电信网络诈骗的概念、类型和方式，认识电信网络诈骗、跨境赌博和洗钱行为的危害；

2、学习“风险为本”的反电信网络诈骗和反洗钱的工作原则和主要防范措施，改进金融机构的内控制度，增强各岗位人员识别风险的意识和能力；

3、梳理各金融机构在反电信网络诈骗和反洗钱工作方面存在的主要问题，提高金融机构履职义务的合规性和有效性；

4、通过电信网络诈骗和洗钱可疑案例分析，强化金融机构反电信网络诈骗和反洗钱的工作履职能力。

【主要内容】

一、电信网络诈骗的概念

二、电信网络诈骗的高发态势和典型案例分析

三、反电信网络诈骗的顶层设计和部署

四、内控体系建设

五、客户尽职调查

六、结算帐户管理法规政策解读与合规要点

七、可疑交易案例分析

【课程大纲】

一、电信网络诈骗的概念

1、电信网络诈骗的概念和产生背景

2、电信网络诈骗与跨境网络赌博的关系

3、电信网络诈骗与反洗钱的关系

二、电信网络诈骗的高发态势和典型案例分析

1、电信网络诈骗的主要方式和典型案例分析

2、电信网络诈骗的统计数据和高发态势

三、反电信网络诈骗的顶层设计和部署

1、中央对打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示精神

2、“断网”行动的概念和具体内容

3、“断卡”行动的部署和行动指南

四、内控体系建设

1、“规则为本”向“风险为本”的转变

2、内部制度体系的有效性

3、客户风险等级分类与强化尽职调查

五、客户尽职调查

1、初次尽调（把好客户准入关）

（1）开户环节风险的识别与管理

2）初次识别4个环节的主要问题和风险

3）冒名开户和假证开户案例分析

4）代理开立案例分析

（2）持续识别（持续尽职调查的重要性）

1）传统概念中的持续识别

2）持续尽职调查的新涵义

（3）再次识别（提高可操作性和有效性）

1）重新识别的定义

2）重新识别的可操作性

3）重新识别的有效性

4）查冻扣客户的尽职调查措施与方法

六、结算帐户管理法规政策重点解读与合规要点

1、《加强支付结算管里防范电信网络新型违法犯罪》重点内容

2、《进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪》重点内容

3、《加强开户管理及可疑交易控制措施》重点内容

七、异常开卡与堵截诈骗资金交易案例分析

1、封堵异常开户案例

（1）拒绝残疾人、学生、中老年人群体异常开立银行卡案例

（2）拒绝以工资卡、签订批量支付协议名义大量异常开户案例

（3）堵截冒名开户、伪造证件开户案例

（4）利用系统“黑名单”堵截开户案例

（5）堵截企图利用账户分类进行异常交易案例

2、堵截诈骗资金交易案例

（1）封堵电信诈骗转账案例

（2）追回 ATM 转账诈骗资金案例

（3）积极联系收款机构追回资金案例

（4）及时止付冻结账户、追回被诈骗资金案例