(微信同号)一、 课程的重点内容
本课程是注册信贷分析师必修课程。本课程的教学目的在于通过教与学使学生全面地掌握商业银行金融创新的基本知识和基本技能，能够运用所学理论对银行金融创新进行初步分析，尤其是重点掌握金融创新方向性等问题，提高学生分析问题和解决问题的能力。
二、 课时：教学 16 课时；自学 30 课时
三、 教学要求：
创新是一个民族进步的灵魂，是一个国家兴旺发达的不竭动力。金融创新是中国商业银行日益融人世界经济金融体系的客观要求，也是推进中国商业银行改革和提高整体竞争力的重要力量。商业银行目前正处在机遇和挑战并存，银行同业竞争日趋激烈的大环境之中，因此在教学时及时补充新的知识，并将发达国家的先进经验、科学方法与我国商业银行的信贷管理相结合，把这些经验对我国的适用性与一定程度的超前性相结合，以便学生较全面地了解国外商业银行信贷创新做法及发展趋势。
四、 课程（重点知识提示。了解代表符号“☆”；理解掌握代表符号“★”）商业银行金融创新业务
第一章金融创新导论
本章实战内容教学提示：
1．掌握金融创新的概念、内容；（★）2．掌握银行创新的原则及内容；（★）
3．了解并掌握西方金融创新的理论流派；（☆）4．掌握金融创新的背景及动因；（☆）
5．了解金融创新与金融监管、由化的关系；（★）6．了解金融创新的宏微观效应。（☆）
重点概念
金融创新金融监管金融自由化金融风险思考与练习题
1.何为金融创新？其具体包括哪些内容？2．银行金融创新的原则和内容是什么？
3．试述金融创新与金融监管、金融自由化、金融风险的关系。
第二章商业银行负债业务创新
本章实战内容教学提示：
1．掌握大额可转让定期存单、可转让支付命令账户、自动动转账服务账户、个人退休金账户、类同存款账户及指数定期存单等创新存款产品，了解其他创新的存款产品（★）
2．掌握长期非存款性负债业务创新中的可转换债券、次级债券、国际金融债券，短期的非存款性负债业务创新中的回购协议；（★）
3．了解其他非存款性负债创新业务。（☆）
重点概念
大额可转让定期存单可转让支付命令账户自动转账服务账户个人退休金账户
类同存款账户指数定期存单可转換债券次级债券外国金融债券欧洲金融债券平行金融债券，回购协议
思考与练习题
1．简述可转换债券的特点。
2．大额可转让定期存单与传统定期存款的区别有哪些？
第三章商业银行资产业务创新
本章实战内容教学提示：
1．掌握银团贷款、项目贷款、机动偿还期贷款、保理贷款等贷款业务创新，了，解其他贷款业务创新；（★）
2．掌握可交换债券、本息分离债券等投资业务创新，了解其他投资业务创新。（★）
重点概念
贷款证券化银团贷款项目贷款分享股权贷款并购贷款，保理贷款福费廷可交换债券本息分离债券
思考与练习题
1.如何理解二次抵押贷款的作用？
2．项目贷款与传统的贷款方式的主要区别是什么？
第四章资产证券化
本章实战内容教学提示：
1．掌握资产证券化的含义、资产证券化的主要产品；（★）2．了解资产证券化的特点、原理及发展；（☆）
3．掌握资产证券化的当事人及运作规程。（★）
重点概念
资产证券化抵押转递债券剥离债券担保抵押债券资产支持证券 SPV思考与练习题
1．什么是资产证券化？资产证券化有什么特点？2．简述资产证券化运作规程。
第五章商业银行资产负债管理技术创新
本章实战内容教学提示：
1．掌握资金缺口、利率敏感比率的含义；（★）
2．掌握资金缺口、利率敏感比率与银行净利差三者之间的关系；（★）3．了解资金缺口管理存在的问题；（☆）
4．掌握持续期、持续期缺口的含义，持续期与利率风险的关系；（★）5．了解 VaR 值、敏感性分析、压力测试等管理方法。（☆）
重点概念
利率敏感性资产利率敏感性负债资金缺口利率敏感比率持续期持续期缺口风险价值压力测试
思考与练习题
1.简述利率敏感比率与资金缺口的联系。
2．资金缺口、利率敏感比率与银行净利息收入变动的关系如何？
第六章商业银行中间业务创新
本章实战内容教学提示：
1．掌握贷款承诺的含义、特点及风险，了解贷款承诺的分类、定价及办理程序；
（★）
2．掌握贷款出售的目的、形式，了解贷款出售的定价；（★）
3．掌握银行保函、信用证、备用信用证的含义，信用证的基本特征及备用信用证的特点：（★）
4．掌握票据发行便利的含义、优点，了解票据发行便利的交易主体及成本；（★）5．掌握表决权信托、公司债信托、知识产权信托、年金信托、财产形成信托、股权
投资信托、员工持股信托、管理层收购信托、利润分享信托的含义，了解其他信托形式的含义；（☆）
6．掌握融资租赁、转租赁、回租租赁、杠杆租赁、联合租赁、风险租赁的含义，融资租赁的主要特征，了解其他租赁形式的含义。（☆）
重点概念
贷款承诺贷款出售贷款转让贷款更新贷款参与银行保函信用证备用
信用证票据发行便利表决权信托公司债信托知识产权信托年金信托财产形成信托股权投
资信托员工持股信托管理层收购信托利润分享信托融资租赁转租赁回租租赁杠杆租赁联合租赁风险租赁
思考与练习题
1．简述贷款承诺的特点及风险。
2．简述信用证的基本特征和备用信用证的特点。
第七章金融衍生工具
本章实战内容教学提示：
1．掌握金融衍生工具的概念、特征，了解金融衍生工具的分类；（★）
2．掌握远期利率协议的含义、优缺点，了解远期利率协议的结算与应用；（★）
3．掌握货币互换、利率互换和交叉货币利率互换三种基本互換形式，了解其他互换
（★）
4．了解外汇期货交易的报价方式及外汇期货的套期保值；（☆）
5．了解利率期货交易的报价、交割方式及利率期货的套期保值；（☆）
6．掌握股指期货的套期保值交易，了解股指期货的投机交易和套利交易；（☆）7，掌握股指期货的功能、股指期货的特点以及我国开设股指期货的意义；（☆）8．掌握金融期权的概念、与金融期货的区别，了解金融期权的分类；（★）
9．掌握金融期权的理论价格及其影响因素；（☆）10．掌握金融期权的套期保值策略；（☆）．
11.了解金融期权交易的基本策略，了解金融期权的投机交易及套利交易。（☆）
重点概念
金融衍生工具远期利率协议货币互换利率互换信用违约互換外汇期货
利率期货股指期货金融期权内在价值时间价值水平套利垂直套利转换套利反向转換套利思考与练习题
1．简述金融衍生工具的基本特征。
2．金融期权与金融期货的区别是什么？
第八章金融市场创新
本章实战内容教学提示：
1．掌握欧洲货币、欧洲货币市场的含义、欧洲货币市场形成和发展的原因；（★）2．掌握欧洲货币市场的特点及影响；（★）
3．了解亚洲货币市场的含义、亚洲货币市场形成和发展的原因；（☆）4．掌握金融衍生品市场的组织形式及其基本功能；（★）
5．了解我国金融衍生品市场发展现状。（☆）
重点概念
欧洲货币欧洲货币市场金融衍生品思考与练习题
1．场內交易市场( ETD)与场外交易市场(OTC)的异同有哪些？2．金融衍生品市场的基本功能有哪些？
第九章金融制度创新
本章实战内容教学提示：
1．掌握分业经营的定义与优缺点，了解分业经营的产生与终结；（★）2．掌握混业经营的定义、组织形式和优缺点；（★）
3．了解我国金融业经营管理制度状况；（☆）
4．了解非银行金融机构的种类及跨国银行的基本结构；（☆）
5．掌握《巴塞尔新资本协议》的内容，理解《巴塞尔新资本协议》的影响；（★）6．了解金融监管法律制度的创新。（☆）
重点概念
分业经营混业经营全能银行模式银行母公司模式金融控股模式住宅金融机构金融监管
思考与练习题
1．分业经营与混业经营有什么区别？
2．《巴塞尔新资本协议》的内容是什么？
第十章并购贷款基础知识
【本章实战内容教学提示：】
1．掌握并购的基本要素（★）2．掌握并购方式（★）
3．了解并购的主要融资方式（☆）；重点概念
正三角合并反三角合并并购贷款思考与练习题
1．合并有哪两种形式？
2．并购的主要融资方式有哪些？
第十一章并购贷款的形式、特点
本章实战内容教学提示：
1．掌握并购贷款的主要形式（★）2．掌握并购方式（★）
3．了解并购贷款的申请条件、流程及限制（☆）；重点概念
杠杆贷款有担保和无担保贷款债务重组式贷款思考与练习题
1．并购贷款与杠杆收购的区别？2．并购贷款的限制条件有哪些？
第十二章并购贷款风险管理基础
本章实战内容教学提示：
1．并购贷款中风险评估（★）2．并购贷款中的其他评估（★）
3．专业并购团队与中介评估；（☆）
重点概念
股票支付现金支付并购贷款思考与练习题
1．并购贷款中从哪些方面进行风险评估？2．企业并购的动机？
第十三章并购业务的要点
本章实战内容教学提示：
1．并购过程管理（☆）2．寻找目标企业（★）3．尽职调查（★）
4．企业价值评估（★）5．交易结构设计（★）
6．并购完成后的整合（☆）
7. 并购交易的风险（☆）
8. 并购法律法规和审批指导（☆）
重点概念
杠杆贷款有担保和无担保贷款债务重组式贷款思考与练习题
1．企业价值评估的模式有哪些？2．并购完成后的整合有哪些环节？
第十四章并购贷款风险的事前控制
本章实战内容教学提示：
1．约定担保和优先债权条款（★）2．其他风险控制措施（★）
重点概念
约定担保优先债权条款思考与练习题
1．并购贷款担保有何特殊性？2．国外优先债权如何确定？
第十五章并购贷款风险的事后管理
本章实战内容教学提示：
1．银行的一般控制措施（☆）2．银行的特殊控制措施（★）3．企业清算和破产重组（☆）；
重点概念
别除权撤销权抵消权思考与练习题
1．并购贷款事后管理的银行的特殊控制措施有哪些？2．破产清算中银行有哪些权利？
