全量金融资产解析与数字化平台科技综合能力提升

课程背景---------------------------------------------------------------------

随着国家”共同富裕与三次分配”的政策推动，未来没有哪个行业竞争会比银行激烈。愈演愈烈的市场竞争中，各大银行都意识到，人才培养与场景化平台建设是经营管理的核心命脉，优质的个人金融服务和先进的数字化平台运营理念，都是未来行业发展不可或缺的关键竞争力。业务的发展离不开人员的培养，而现存财富管理队伍建设却面临困境——财富顾问团队与专业运营平台联动基础薄弱，实战经验不足，为扭转理财专业平台人才欠缺的局面，针对财富管理支持岗位特点，通过课程培训与互动案例教学，帮助学员夯实专业基础、提升岗位综合技能，落实”建生态、搭平台、看市场、盘客户、强配置、五大基础工作，掌握市场与政策的趋势，协助一线团队深挖存量客户的深层需求，外拓目标客群的资源整合，导入数字化管理与CRM大数据，全面提升财富管理团队开拓与提升目标高端客户能力，达成全量金融资产与中间收入的双提升目标，推动银行打造一支能够肩负起接班任务的财富管理队伍。                           

适合对象---------------------------------------------------------------------

运营经理、系统开发经理、平台管理人员、理财经理，产品经理，客户经理、财富顾问、私行经理、支行行长、业务团队长；储备转岗人员等。

课程时间---------------------------------------------------------------------

6天，6小时/天（大课培训+分组模压和模拟通关演练)

课程特色---------------------------------------------------------------------

1. 系统性学习

l 课程规划具有延续性，可系统性的学习数字化金融科技运营全流程

l 课程规划区分阶段性，可依学员程度不断的进阶学习

l 网点岗位系统性学习，可提升团队的凝聚力与平台技术开发效率

2. 实践性学习

l 互动式小组教学，配合实操演练，课程实践性强

l 实操性工具配合，高质量案例演练，体验性强，接地性高

l 客户关系管理结合全量资产配置，提高平台落地应用能力。

课程收益---------------------------------------------------------------------

1. 提高认识：了解财富管理经营现状、发展趋势，理财新规等，提高对银行财富管理业务工作的认识。

2. 自我成长：了解平台技术管理与产品地图的重要性与关联性，提高岗位的综合管理与运营能力。。

3. 认识客户：了解目标客户核心诉求、产品期望、行为特征、思维方式等，优化触发点、提升体验感。

4. 思维转变：改变银行业传统的营销思维，以产品和任务为导向，转变为以客户为导向的营销思维。

5. 技能提升：掌握市场趋势、场景营销、客群管理、产品地图、科技金融、客户维护等必备运营技能。

6. 产能提升：以全量资产配置产品组合为运营核心，提高客户产品交叉持有率及与我行粘度，协助一线团队的整体效益，达成技术支持团队岗位的工作目标。

课程方案

二天集中课程+分组模压通关演练

课程大纲(依课程需求选项配置)--------------------------------------

财富管理篇                                            

一． 宏观经济政策解读与产品趋势分析

a) 宏观经济的基本概念

b) 宏观经济政策分析

ü 宏观经济政策目标

ü 货币政策与主要工具

ü 财政政策与主要工具

c) 资管新规解读与财富管理趋势分析

ü 资管新规解读

ü 资管新规下的财富管理趋势

d) 银行产业发展趋势与才管理转型提升要点

ü 建立全市场投资能力

ü 提升专业化能力

ü 协同营销落地能力

ü 高端团队建设能力

ü 智能科技应用能力

e) 宏观经济分析与政策热点解读

f) 金融科技专业技术支持的定位与使命

g) 重点技术提升与产品趋势解读

二． 财富管理原理与货币时间价值概念

a). 财富管理的概念

b). 财富管理的流程

c). 货币时间价值与财富管理

ü 财富管理现金流概念

ü 财务计算器介绍与操作’

ü 科技金融应用与操作 

三． 数字化客群管理与金融科技应用

a) 为何要作客户分群

b) 客群经营流程与开发步骤

c) 客户分群的定性与定量分析

ü 分层管理与AUM提升逻辑

ü 分类营销与高质高效逻辑

ü 一点一策到一群一策的落地

d) 从客户管理系统筛选目标客户

e) 客群分群六宫格与客群经营计划表

f) 金融资产提升的移动路径与经营策划

g) 客群管理与金融科技的落地运用

四． 家庭生命周期与客户理财需求

a). 价值取向和行为特征 

ü 家庭生命周期

ü 理财价值观

a). 一般客群理财目标分析

ü 房产需求分析

ü 教育金需求分析

ü 退休金需求分析

ü 风险管理分析

ü 其他需求分析

b). 高净值客群理财目标分析

ü 婚姻财富管理

ü 企业财富管理

ü 家族财富传承

ü 品质养老与退休规划

ü 税务筹划管理

ü 其他需求分析

五． 投资管理与投资工具基础概念

a). 投资与投资规划的基本概念

b). 投资工具概览 

ü 现金及其等价物

ü 银行理财产品

ü 股权股票类

ü 债券类工具

ü 基金类工具

ü 信托类工具

ü 保险类产品

ü 衍生品类工具

ü 贵金属类工具

ü 其他投资工具

c). 投资组合管理与绩效评估

ü 投资组合管理

ü 资产配置策略

ü 资产配置工具操作

ü 健康财富金字塔

ü 投资绩效评估

产品管理篇  

六． 现金与存款类产品逻辑解析

a) 存款类理财产品的概念 

b) 存款类理财产品的构成要素 

c) 存款类理财产品的运作模式 

d) 存款类理财产品的分类

e) 存款类理财产品的主要特性

f) 存款类理财产品平台运营分组演练

七． 净值化理财产品逻辑解析

a) 净值化理财产品的概念 

b) 净值化理财产品的构成要素 

c) 净值化理财产品的投资运作模式 

d) 净值化理财产品的分类

e) 净值化理财产品的主要特性

f) 净值化理财产品平台运营分组演练

八． 基金类产品逻辑解析

a) 基金概述

b) 基金的交易

c) 基金投资实务操作

d) 基金的业绩评价

e) 主要基金产品介绍与比较

ü 货币市场基金

ü 股票型基金

ü 债券型基金

ü ETF与LOF

ü MOM与FOF

ü 私募基金与阳光私募

ü 其他基金

f) 基金产品平台运营分组演练

九． 保险类产品逻辑解析

a) 风险与风险管理

b) 保险基本原理

ü 保险的意义与职能

ü 保险四大原则

ü 保险经营的基础

ü 保险合同的法律特征

c) 人身保险的分类

ü 定期寿险

ü 终身寿险

ü 两全寿险

ü 分红寿险

ü 万能寿险

ü 投资连结险

ü 健康险

ü 意外险

d) 保险合同重要条款解析

e) 寿险产品综合比较

f) 保险需求与保险规划

ü 人生风险分析

ü 风险保额测算

ü 保费预算分析

ü 保险产品组合

g) 保险产品平台运营分组演练

十． 贵金属类产品逻辑解析

a) 贵金属类产品的概念 

b) 贵金属类产品的构成要素 

c) 贵金属类产品的投资运作模式 

d) 贵金属类产品的分类

e) 贵金属类产品的主要特性

f) 贵金属类产品平台运营分组演练

十一． 信托类产品逻辑解析

a) 信托类产品的概念 

b) 信托类产品的构成要素 

c) 信托类产品的运作模式 

d) 信托类产品的分类

ü 信托理财产品

ü 家族信托

ü 契约型信托

ü 资金型信托

ü 保险金信托’

e) 信托类产品的主要特性

f) 信托类产品平台运营分组演练

综合应用篇  

十二． 产品地图构建与金融科技应用

a) 产品地图概念

ü 结构化

ü 地图化

ü 路径化

b) 产品地图逻辑思维

ü 客户维度

ü 银行维度

ü 考核维度

ü 时间维度

ü 资产配置维度

c) 产品地图的建构与输出

ü 产品地图

ü 用户体验地图

ü 客户旅程地图

ü 客户服务蓝图

十三． 财经信息的管理与应用

a) 财经信息与产品趋势解读要点

b) 财经信息的来源

c) 财经信息的管理

d) 财经信息的应用

e) 财经信息与互联网工具使用

f) 每日财经信息与理财周报

十四． 全量资产配置与金融科技

a) 资产配置基本概念与说明

b) 金融资产提升与资产配置

c) 资产配置与产品组合分析

d) 流量导入与存量盘活资产配置

e) 奔驰图资产配置工具图形法

f) 财富金字塔资产配置工具图形法

十五． 金融科技平台模式应用

a) 工具效率类

b) 资讯内容类

c) 交易平台类

d) 社交社区类

e) 转化漏斗与海盗模型

f) 平台运营分组案例演练