(微信同号)【课程对象】银行中、高层管理人员
【课程时间】6小时
【课程大纲】
一、监管处罚的危害及后果
（一）银行业面临的监管“三多”
1、监管机构多
2、监管内容多（案例）
3、监管处罚多（案例）
（二）近期监管处罚案例后果剖析（实时更新）
（三）监管行政处罚的一般方式
1、人民银行行政处罚方式及原则（案例）
2、银保监会行政处罚方式及原则（案例）
3、其他有权机关行政处罚案例
（1）外汇管理局（案例）
（2）市场监督管理局（案例）
（3）人民法院（案例）
二、监管处罚数据及案例分析
（一）近年监管罚单数据分析
1、人民银行罚单数据分析
2、银保监会罚单数据分析
（二）监管处罚的集中领域、原因及案例
1、人民银行重点处罚领域、原因及案例
（1）反洗钱
Ø 案例：客户尽职调查连续多年成为反洗钱处罚重灾区
（2）结算账户管理
Ø 案例：结算账户管理与客户尽职调查违规叠加处罚
（3）征信管理（案例）
（4）消费者权益保护
Ø 案例：资管新规下的理财业务违规处罚
（5）人民币管理（案例）
2、银保监会重点处罚领域、原因及案例
（1）信贷业务
Ø 案例：信贷违规成为监管处罚重灾区
（2）员工行为管理
Ø 案例：某银行侵犯客户信息安全权引发声誉风险及监管处罚
（3）内控与合规
Ø 案例：对违反保密要求行为的行政处罚
（4）公司治理（案例）
（5）案件防控
Ø 案例：银行理财经理充当资金掮客获刑
3、其他处罚领域、原因及案例
Ø 案例：银行拒绝有权机关查询冻结扣划带来严重后果
（三）监管处罚的趋势分析
三、银行合规管理实务
（一）业务合规管理
1、资产业务合规管理要点：贷前、贷中、贷后（案例）
2、负债业务合规管理要点：事前、事中、事后
（1）反洗钱、反诈骗要求的落脚点（案例）
（2）银行结算账户的全生命周期管理（案例）
3、中间业务合规管理要点：金融消费者权益保护
（1）金融产品的消保审查（案例）
（2）合规销售之适当性原则（案例）
（二）员工行为管理
1、银行员工常见违法违规行为
Ø 案例：某银行支行长组织全行协同销售理财飞单
2、银行员工违反职业道德的行为及其危害
Ø 案例：某银行客户经理陷入赌球漩涡险酿大案
3、银行员工异常行为动态排查有效方法
（1）思想动态
Ø 案例：例行排查与随机排查方法
（2）工作表现
Ø 案例：消极型异常与积极型异常表现
（3）经济情况
Ø 案例：排查结果的敏锐分析与有效运用
（4）日常行为
Ø 案例：多种风险要素案例分析
（三）法律知识普及
1、刑法：破坏金融管理秩序罪（案例）
2、民法典（案例）
3、其他相关法律法规（案例）
