跨境人民币全体系课程纲要

一、人民币国际化发展现状

1.1  支付、 贸易融资的市场份额

- 支付和贸易融资份额上升

- 在投资领域份额无大变化

1.2  人民币跨境交易的主要地域

- 75%集中在与香港的跨境交易

二、跨境人民币的账户体系

2.1 清算银行、 代理银行、 结算银行

2.2 人民币同业往来账户

- 代理银行账户融资

2.3 境内人民币结算账户

- 银行客户分类：“可信”与“一般”

2.4 境外企业人民币账户 （NRA）

- 资金划转、利息、担保功能

三、跨境人民币的信息系统

3.1 RCPMIS 系统

- 2.0版的功能与局限

3.2 CIPS 系统

- 直参银行与间参银行的角色

3.3 SWIFT 系统

- 与CIPS的相互补充关系

四、 跨境人民币的具体业务

4.1 经常项目

4.1.1 货物贸易

- 人民币收付款是否需要审单

- 人民币收付款审查什么单据

4.1.2 服务贸易

- 单笔限额与税务登记备案

- 特殊的服务贸易：国际赔偿

4.1.3 拓展共建“一带一路”

- 跨境贸易新业态

4.2 资本项目 ( 1 )

4.2. 1 人民币外债

- 从“投注差”到“全口径”

-  企业外债的额度与使用

-  金融机构外债的额度与使用

4.2.2 人民币跨境担保

- 跨境担保的三种形式

- 跨境担保履约的合规审查

4.2.3 人民币企业对外放款

- 如何界定债务双方“股权关系”

4.2.4 人民币跨境直接贷款

- 商业银行直接贷款

- 商业银行间接贷款

4.2.5 境外人民币项目融资

- 跨境并购贷款

4.2.6 人民币双向资金池

4.2.7 人民币贸易融资资产跨境转让

4.3 资本项目 ( 2 )

4.3.1  外商直接投资 （FDI）

-  人民币资本金的使用和限制

- 外商投资企业境内并购

4.3.2  境外直接投资 （ODI）

-  前置监管：发改委和商务部备案

4.3.2  人民币返程投资

4.4 资本项目 ( 3 )

4.4.1  人民币跨境证券投资

- RQDII/RQFII,

- 跨境债券直接投资CIBM

4.4.2  人民币跨境股权投资

- 合格境内有限合伙QDLP

- 合格境外有限合伙QFLP