《数字化转型过程中四大国有银行零售业务产品对比分析》

《数字化转型过程中四大国有银行零售业务产品对比分析》

课程背景

当前一个全新的财富管理，客户需求的时代到来，如何改变传统银行的零售获客方式，是摆在所有银行最艰巨的任务，而随着市场竞争的加剧，我们要改变传统的营销思路，又要应对银行业发展到一定时间遇到的问题：问题1：:老：客户老、老客户：问题二，多：存款多、定期多、问题三少：年轻客户少，中收少：

为了应对这些发展中的问题，我们就要对标同业，对标同业中存量客户庞大的四大行，如何在零售业务数字化转型的过程中通过有效的产品高效的触达客户，不仅了解四大行零售业务产品的设计思路，又要了解四大行数字化转型过程中零售业务组织、文化、技术、营销的转型。促进整个零售业务产能提升，掌握数字化转型过程中零售业务产品开发到运营的设计思路，思考问题的方式，提升对零售业务的认知能力，从而做大做强零售业务客户，因为做零售就是做客户。根深才能树高。零售的根是客户，客户有多大，零售才能做多大；客户有多好，零售才能做多好。零售各项业务的增长只有根植于客户的增长，才是健康可持续的。

了解在数字化转型过程中零售业务产品设计的基础思想观、方法论及产品

数字化转型下的零售业务产品设计思路及对比分析

授课对象

股份制、城商行等分、支行零售业务团队

授课方式

互动讲授、案例分析、教练演示、小组讨论、角色演练、视频教学

课程特色

有料：你可以从本课程学习大量零售业务产品工具和方法，以帮助你完成存量客户提升及客户粘性增强

有效：你可以在本课程设计的营销场景里切身演练和实践，让自己的营销工作更有效

有趣：你可以在本课程设计的有效学习圈里轻松、全身心的投入和参与，自然而然地掌握

课程时间

6小时

课程大纲

第一讲：思想篇—在数字化时代的浩瀚星空中，我们看到了自己的无知和渺小”、“想，都是问题；做，才有答案”。

一、四大行零售业务产品设计思路

1，从客户到用户

2，从银行卡到app

3，从交易思维转向客户旅程

4，从集中转向开放

二、数字化转型跟着零售业务的产品设计

      如何减少试错成本、加大零售业务产品的更新，才是数字化转型的目的所在

1.业务变化

2组织变革

3. 营销沟通

4. 生命旅程

三、围绕客户场景的产品设计才有高效的触达客户

1. 客户的关注点发生了变化

2. 市场同质，客户想要什么？

3. 投资者教育远比产品是什么重要的多

4.客户关心什么，我们就从哪里获得客户

5.客户分析与客户画像

6.生老病死、衣食住行、吃喝玩乐、

四、从高效产品触达到高效的产品组合触达

为什么要提供产品组合，为什么要做大量的理财

1.大量的获客带来大量的AUM，大量的AUM带来大量的存款，

2.存款是AUM之花，AUM是客户之根。

3.AUM的大量增长主要靠大量获新客，而大量的新客必然有大量的基础客群，这些客群能沉淀活期存款。

4.代发工资的获客能力就是活期存款的获客能力

第二讲：四大行零售业务产品差异分析

一、客户为王

       1.零售业务产品

       2.如果只有三分钟的时间触达客户，触达客户的产品是什么？

          三分钟高效触达四大行产品介绍

4. 五分钟高效触达四大行产品介绍

5. 十分钟高效触达四大行产品介绍

二、资产端：个贷产品创新

1. 减少试错成本，高效触达客户

2. 产品是为客户服务

3. 减少申请时效，加速审批效率

4. 个贷业务RMBS介绍，如何腾挪额度，不占用或少占用表内资产

三、负债端产品分析

1. 四大行负债端产品示例

2. 流动性产品

3. 收益性产品

4. 安全性产品分析

四、中间业务收入产品分析

1. 高端客户的产品创新

2. 产品—产品组合

3. 四大行理财、保险、基金、信托、私募差别

五、不同产品的获客方式

1.谁来获客，客户经理获客还是支行长

2.如何做获客过程的流程管控

3.不同层级客户的管控方式。

通过什么产品触达

通过什么活动触达

通过什么人触达