高净值客户顾问式营销与资产配置实务

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什么是顾问式营销                          

1、 不同营销方式的区别

2、 为什么要采用顾问式营销

3、 顾问式营销的优势  

4、面对不同类型客户，选择不同的营销方式

5、顾问式营销对业务人员的要求         

6、积跬步，至千里

了解顾问式营销与其他营销方式的区别，认识到高效营销方法的必要性并学会基本操作

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如何找到高净值客户

1、 客户在哪里

2、 标准化的客户拓展方式

2、个性化的客户拓展方式

4、如何获得客户的认可

学会高净值的客户的识别与开发，同时学会结合自己的特长赢得客户

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如何赢得高净值客户                  

1、顾问式营销

2、找到你的三板斧

3、如何获得客户的认可

4、临门一脚的注意事项

创造销售机会，为高净值客户提供资产配置方案，卖出产品销售的第一步

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如何维护高净值客户                       

1、标准化的客户维护方式

2、个性化的客户维护方式

3、客户的再开发

4、如何面对客户亏损

学会客户的二次开发、转介绍等销售技巧

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高净值客户的资产配置                        

1、资产配置的必要性

2、资产配置的四要素

3、资产配置的六个步骤

4、资产配置的四种策略

5、客户资产池的调整

了解资产配合的核心要素，为客户的大类资产规划打好基础

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资产配置-基金（含私募基金）                      

1、基金的概念及投资的优势

2、公募基金与私募基金的区别

3、基金的筛选评判——定性与定量分析

4、案例

5、基金投资的注意事项

进一步了解基金的概念和投资原理，学习基金的阿尔法系数、贝塔系数、标准差等基本指标，帮助客户挑选出适合的基金

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资产配置-信托

1、 信托产品的概念与特点

2、 非标类金融资产的销售要点

案例

掌握信托以及非标类金融资产的主要卖点，学会针对客户需求强调产品特点

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资产配置-私募股权基金

1、 私募股权基金的概念

2、 私募股权基金的架构

3、私募股权基金的要点及营销关键

了解并掌握私募股权基金的概念和推介要点，为客户提供适合的资产配置

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资产配置-银行理财

1、 银行理财产品的分类

2、 银行理财产品的卖点总结

了解银行理财产品的特点和销售要点

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资产配置-人身保险

1、 保险的种类与高净值客户的需求

2、 各类保险的卖点总结与资产配置技巧

初步了解保险产品的分类以及在客户资产配置中起的作用。掌握面对高净值客户的保险销售要点

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资产配置-另类投资

1、 另类投资简介

2、 另类投资的优势与风险

初步了解FOF、大宗商品、REITS、艺术品、衍生品、贵金属、对冲基金等另类资产在客户资产配置中的作用