银行机构《人像快速识别》

2021版银行机构《人像快速识别》课程大纲

【课程对象】银行业金融机构柜面人员、客户经理等业务风险防范及合规管理人员

【课程时长】3-6小时

【课程目标】

1、学习和掌握金融机构客户身份识别要求与操作规范；

2、学习和认识人工识别人证一致性的必要性；

3、通过对比客户相貌与证件照片，快速识别人证一致性；

4、使用专业术语，描述客户相貌与证件照片明显且具体相貌特征差异；

5、敏锐发现、规范处置、有效防范人证不符的相关业务风险。

【主要内容】

一、金融机构客户身份识别义务与业务操作规范

二、冒名业务风险案例

    三、人像快速识别方法

    四、人证一致性鉴别实操训练与案例测试

    五、课程总结与学员问题解答

【课程大纲】

一、金融机构客户身份识别义务与业务操作规范

1、金融机构业务合规要求

2、金融机构反洗钱与防范电信诈骗的主要内容与履职要求

3、客户身份识别的内容与方法

4、人像识别系统的问题

5、人工识别人证一致性的必要性

二、冒名业务风险案例

        1、人像识别图片案例分析

        2、视频分享：冒名业务风险案例

        3、风险防范意识和方法

        4、案例分析：客户证件遗失被不法分子冒用到银行办理业务

        5、责任归属：冒名业务责任归属的法律法规依据

三、人像快速识别方法

（一）经常遇到客户相貌变化的情形与识别难点

            1、自然和非自然变化

                胖瘦、发型、化妆、配饰、病理、整容、其他原因

            2、对比本人与照片相貌时的注意事项

（二）人像快速识别方法

            1、脸型的对比

            （1）脸型的构成部分、分类和识别方法

                1）脸型的构成

                2）脸型的分类

                3）发际线的类型

                4）前额的类型

                5）下巴的类型

            2、五官之间位置关系和搭配比例的对比

            （1）三庭五眼

            （2）横向纵向

            3、五官的具体特征对比

                眉毛、眼睛、鼻子、嘴巴、耳朵等五官细节特征

            案例分析：客户照片与证件照片对比测试和分析

（三）冒用他人证件的可疑点

（四）发现嫌疑该如何应对

（五）人像快速识别的客观条件和注意事项

四、人证一致性鉴别实操训练与案例测试

五、课程总结与学员问题解答

（内容结束）