银行机构《有效证件鉴别》

2021版银行机构《有效证件鉴别》课程大纲

【课程对象】

银行机构柜面业务经办人员、各业务部门客户经理等业务风险防范及合规履职人员

【课程时长】3-6小时

【课程目标】

1、学习和增强学员对证件的真假和有效性识别的重要意义；

2、从业务合规、反洗钱、反电信诈骗等方面，认识客户身份识别的义务和尽调措施；

3、通过严格合规的审查，快速确认各类证件的真假和有效性；

4、使用专业术语，描述证件的防伪特征和可疑证件的相关问题；

5、敏锐发现、规范处置、有效防范涉及假证和无效证件的相关业务风险。

【主要内容】

第一部分：银行业金融机构识别客户身份的义务和业务规范要求

第二部分：对私证件的真假及有效性识别方法

第三部分：对公证件的真假及有效性识别方法

第四部分：证件真假及有效性快速鉴别测试

第五部分：课程总结与学员问题解答

【课程大纲】

第一部分：银行业金融机构识别客户身份的义务和业务规范要求

1、中国人民银行关于银行结算账户实名制有效证件相关法规政策解读

2、实名制有效证件与符合条件的辅助证件的梳理

3、反洗钱义务机构的履职要求与客户身份识别涵义及要点

4、反电信网络诈骗与“断卡”行动中的履职义务

5、个人及单位银行结算账户管理要点

第二部分：对私证件的真假及有效性识别

一、中国境内居民有效证件

1、身份证（二代身份证、临时身份证）

（1）居民身份证的真假和有效性识别的误区

（2）制假、贩假身份证现状分析

（3）真假快速鉴别的相关知识

（4）身份证的防伪特征与识别暗记

（5）机读芯片/制作工艺的识别方法

（6）真假证件高清细节图片对比

2、居民户口簿

（1）印章样式

（2）特殊字体

（3）凹陷字体

二、中国港澳台居民有效证件（港澳台通行证、港澳台居民居住证）

            1、新/旧版港澳通行证（港澳居民来往内地通行证）

            （1）新/旧版港澳通行证样式对比和关联信息

（2）新/旧版证件的适用范围和证件信息有效性

            （3）新/旧版港澳通行证的防伪特征与识别暗记

            2、新版台胞证（台湾居民来往大陆通行证）

            （1）新版台胞证样式及与旧版证件的关联信息

            （2）新版台胞证的防伪特征与识别暗记

            3、港澳台居民居住证

（1）港澳台居民居住证的签发意义、证件样式和编码规则

（2）港澳台居民居住证与二代身份证的异同点

（3）港澳台居民居住证证的防伪特征与识别暗记

三、外国公民有效证件（多国护照和中国绿卡）

            1、护照基础知识

2、多国护照真假及有效性快速鉴别

            （1）信息页

            （2）入境章

（3）中国签证

            （4）常见外国护照及中国签证的防伪特征

3、中国护照和外国绿卡（华侨有效身份证件）

            4、中国绿卡

            （1）外国人永久居留证的样式及识别方法

            （2）外国人永久居留身份证样式及识别方法

四、常见辅助证件的主要防伪特征与识别方法*

            1、驾驶证

2、社保卡

            3、婚姻证

4、部队证件

5、房产证

*以上5种辅助证件，可根据银行要求进行讲解，若没有要求，讲师将根据学员对象和课程时长，讲解部分辅助证件。

第三部分：对公证件的真假及有效性识别

1、新/旧版营业执照样式与防伪特征

2、事业单位法人证书

3、社会团体法人登记证书

4、其他辅助识别方法

5、对公开户的风险案例分析与尽职调查措施

第四部分：证件真假及有效性快速鉴别测试

第五部分：内容总结与学员问题解答

（内容结束）