| 主讲老师： | 汪灵罡 | 
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| 课时安排： | 1天/6小时 | |
| 学习费用： | 面议 | |
| 课程预约： | 隋老师  (微信同号) |
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| 课程简介： | 银行是一个提供金融服务和资产管理的机构。它们通过吸收存款、发放贷款和其他金融交易来赚钱。在银行，客户可以存储资金、贷款、转账和其他金融服务。银行是经济体系中最重要的金融机构之一，对个人和企业的发展起着至关重要的作用。 | |
| 内训课程分类： | 综合管理 | 人力资源 | 市场营销 | 财务税务 | 基层管理 | 中层管理 | 领导力 | 管理沟通 | 薪酬绩效 | 企业文化 | 团队管理 | 行政办公 | 公司治理 | 股权激励 | 生产管理 | 采购物流 | 项目管理 | 安全管理 | 质量管理 | 员工管理 | 班组管理 | 职业技能 | 互联网+ | 新媒体 | TTT培训 | 礼仪服务 | 商务谈判 | 演讲培训 | 宏观经济 | 趋势发展 | 金融资本 | 商业模式 | 战略运营 | 法律风险 | 沙盘模拟 | 国企改革 | 乡村振兴 | 党建培训 | 保险培训 | 银行培训 | 电信领域 | 房地产 | 国学智慧 | 心理学 | 情绪管理 | 时间管理 | 目标管理 | 客户管理 | 店长培训 | 新能源 | 数字化转型 | 工业4.0 | 电力行业 | | |
| 更新时间： | 2024-02-05 13:32 |
引子 从近期反洗钱处罚案例看监管重点
- 客户尽职调查是重中之中
- “客户身份不明”单列于“尽职调查”外
一、“客户尽职调查”
1.1 初始的“客户尽职调查”
1.1.1自然人客户“基本信息”核实
1.1.2非自然人客户：“受益所有人”识别
1.2 强化的“客户尽职调查”
1.2.1 法定的两种情形
- 洗钱或恐怖融资风险较高
- 洗钱或恐怖融资及相关犯罪涉案人员
1.2.2 如何定义“洗钱风险较高”
- 身份
- 资金来源
- 交易行为
1.3 重新的“客户尽职调查”
- 如何及时知晓客户身份信息变化
1.4 简化的“客户尽职调查”
- 仅适用于“低风险”客户
二、可疑交易监测与报告
2.1 新型可疑交易
- 视频直播与MCN公会
- 虚拟币与虚拟资产
- 空壳公司、分散跑分
2.2 争议较大的可疑交易
- 票据中介
- 信用卡境外使用
- 结算性与汇兑型地下钱庄
京公网安备 11011502001314号
