(微信同号)农商行零售银行转型突围之路
【课程对象】
农商行、农信社决策层、高级管理者。
【课程介绍】
近年来，银行业市场竞争日益加剧，银行业呈现出多层次经营格局。广大农商银行，面对规模、区位、客户、资格准入制约因素，无不在谋求转型时期的突围之路。推进零售银行转型战略，探路社区化金融，实施网点转型增效，已成为不少城商行应对市场变局的重要战略，并取得了较好的成效。
本课程授课人现为某领先股份制银行在职管理层，历任一级支行行长、零售业务管理部总经理等职，具有总、分、支多重营销管理经验，长期主管零售银行业务，主持珠三角地区网点转型与社区银行建设运营工作，在零售银行营销创新、社区金融发展等领域具有丰富的实战经验和理论积累，已为全国上百家农商行（农信社）开展过零售银行转型方面的专门培训和战略研讨，长期受邀作为清华大学、北京大学、浙江大学、厦门大学、中央财大、上海财大等名校农商金融研修班、行长版主讲老师和研讨专家。
【课程提纲】
一、农商行面临的变局与应对
1、内外部环境的剧变
2、“供给侧创新”的探索
3、“场景化营销”的兴起
4、“互联网思维”的启示
5、农商行应对变局的机遇与路径
6、国内外零售银行转型经验探析
二、网点转型的路径探索
1、“交易结算中心”转向“营销服务中心”
2、多层次的网点布局与规划
3、网点的差异化定位
4、网点装修布局与功能分区
5、网点资源配置与客户经营
6、社区化金融与社区型网点
三、银行产品的整合创新
1、传统农商产品的包装与整合
2、产品“焦点”的提炼
3、产品“套餐”的设计
4、基于客群细分的组合营销策略
5、“产品思维”向“客户思维”
四、价值客户的深度经营
1、市场调研与客群定位
2、目标客群的筛选
3、客户分层经营与分群经营
4、满意度管理：造“焦点”- 客户忘不了
5、忠诚度管理：增“触点”- 客户离不开
6、需求管理：抓“痛点”- 客户心相印
7、综合服务体系的构建
五、网点营销的效能提升
1、营销全流程的优化
2、公私联动与运营联动
3、厅堂一体化营销
4、场景化营销的设计
5、广告传播设计
6、营销话术的设计与训练
7、互联网营销工具的使用
8、影响力客户的维护与借力
9、客户营销活动的策划与实施
六、片区开发与批量营销策略
1、片区联动与批量营销策略
2、社区生态融合
3、异业联盟合作
4、跨界经营创新
5、公益慈善嫁接
6、构建生态圈与信用代理人
7、品牌升华与文化塑造
【师资介绍】
常久老师
个人简介
知名金融培训师和咨询师，国内银行营销管理领域一线专家。
北京大学金融硕士，香港理工大学理财规划硕士，国家执业企业培训师，EFP金融理财管理师，香港理财规划师协会会员，“深图讲座”主讲嘉宾。
工作经历
本课程讲师现为领先股份制银行在职管理层，具有总、分、支多重营销管理经验，曾任某股份制商业银行深圳分行零售业务部副总经理、代发业务部总经理、大区支行行长等职；全系统产品专家顾问团成员，总行级高级内训师.
长期主管零售银行、市场企划、网点营销、电子银行等相关工作，曾主持全系统首家理财中心筹建，主持珠三角地区网点转型和社区银行建设运营等工作；曾参与总行客户服务中心（空中银行）筹建，该行微信银行、直销银行开发上市，以及与腾讯、中移动的多项合作项目；曾成功营销该行系统内最大单笔互联网信贷业务。所主管的业务均处于当地同业领先地位。围绕代发业务策划的“薪资理财服务”荣获第四届“深圳金融风云榜——最具价值成长奖”。
专业经验
多年来结合工作实践，致力于银行服务、营销管理的研究，在客户营销、产品服务创新、营销企划和品牌管理等方面具有丰富的经验，多次赴美国、香港等地交流考察先进银行经营模式；当选第四届“深圳金融风云榜年度宣传人物”。
著有《个人银行业务营销技巧与案例分析》（清华大学出版社，2010年）等著作。
项目咨询
2005年开始从事银行业务专业咨询工作。作为受邀专家，先后参与工行、农行、浦发、兴业、香港恒生、宁夏银行等多家商业银行，以及英国标准协会（BSI）、深圳市政府金融服务办公室等机构的咨询项目，参与北京大学、武汉大学、南开大学等科研机构关于金融创新的研究课题。
咨询项目涉及银行零售网点转型、网点服务优化、营销服务精细化管理、社区银行建设与经营、金融消费者行为习惯、移动互联网金融等多个领域。
银行培训
应邀作为北京大学、清华大学、中国人民大学、浙江大学、厦门大学、南开大学、中央财经大学、上海财经大学等高校、境内外知名咨询机构组织的EMBA、行长班、高级研修班授课专家，“深图讲座”主讲嘉宾。曾为全国五大国有银行、十余家全国性股份制商业银行、数十家城市商业银行、两百余家农商行（农信社）总行及分支机构开展过营销及管理方面的咨询与培训。
授课风格幽默灵活，实战案例丰富，善于结合受训银行业务现状和产品特性，提出具有针对性和实操性的策略与方法，同时善于介绍课程关联领域的最新信息，开阔学员视野。课程体系分明、互动丰富、感染力强。
主讲课程：
课程层次 | 课程主题 | 课程对象 |
宏观 | 《银行零售转型的战略与路径》 《社区金融战略的推进与实施》 | 银行决策层、中高层管理人员、支行行长 |
中观 | 《互联网金融与传统银行应对》 《零售银行产品创新与营销策略》 《银行客户开发与客户管理》 《银行网点效能提升》 《银行营销服务的绩效考核优化》 | 银行中高层管理人员、支行行长、营销负责人、网点主管、产品经理、营销骨干 |
微观 | 《银行网点营销与服务提升技巧》 《电子银行业务营销策略与技巧》 《零售客户经理营销技能提升》 《市场营销活动的策划与实施》 《银行内训师技能提升》 | 银行营销负责人、一线营销人员、理财经理、大堂经理、柜面人员、新进员工 |
定制 | 可结合培训银行需求，经充分沟通，开发个性化课程和方案 | |
公益行动
- “益加益学院”创始成员
深圳市益加益社区公益事业服务中心理事，“益加益学院”联合创始人，致力于将商业经验移植于公益领域，推动公益事业的职业化、专业化和标准化发展。参与开发的“中华美德十讲”课程，被深圳市委宣传部、市文明办列入“日行一善”公益活动项目，覆盖全市社区；主讲的“中国传统文化漫谈”公益课程深受社区青少年喜爱。
- “薪达人”活动推广人
利用工作平台，为工薪一族宣讲金融理财知识，推广健康理财观念和生活方式，累计为腾讯、周大福、富士施乐等超过300家企事业单位数万名员工开展专题讲座；受邀主讲深圳图书馆“家庭财商系列公益讲座”。
